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演讲人：
日期:
银保内训师培训
目录
CATALOGUE
01
培训概述
02
核心内容模块
03
教学方法设计
04
评估反馈机制
05
资源支持体系
06
实施行动计划
PART
01
培训概述
培训目标设定
提升专业授课能力
通过系统化训练使内训师掌握课程开发、教学设计与课堂呈现技巧，能够独立完成高质量的金融保险专业知识传授。
强化产品解读深度
培养内训师精准解析银保产品条款、收益结构及合规要点的能力，确保培训内容与监管要求及市场动态同步更新。
构建标准化培训体系
推动建立统一的银保培训流程与评估标准，实现从新人入职到高阶技能提升的全周期人才培养闭环。
促进业务转化效果
通过实战演练提升内训师将培训成果转化为销售团队实战技能的能力，最终驱动保费规模增长与客户满意度提升。
培训对象识别
初级内训师群体
针对入职未满两年的培训人员，重点夯实保险基础知识、演讲表达技巧及基础课件制作能力，通过考核后进入中级培养序列。
资深内训师梯队
对具有丰富授课经验的讲师开展高阶培训，包括复杂产品组合教学、情境化案例设计及数字化培训工具应用等专项能力提升。
业务骨干转型人员
选拔业绩突出的客户经理或团队长进行教学能力转化培训，使其既能开展业务又能承担内部知识传承职责。
管理型培训人才
针对培训管理者增设课程体系规划、培训效果评估及师资队伍建设等管理类课程，完善培训管理人才储备。
包含为期六周的理论学习与微课实践，每周安排保险法规解读、教学心理学应用等模块化课程，配套课后作业与小组研讨。
根据银保产品迭代节奏设置季度专题培训，重点突破年金险、健康险等热点产品的深度教学技巧与合规要点更新。
实施1+1师徒制项目，学员需完成真实业务团队的跟岗培训与独立授课评估，通过后方可获得内训师资格认证。
建立年度复训制度，通过案例库更新、教学法升级及新技术应用培训，确保内训师能力与行业发展趋势保持同步。
培训周期规划
基础能力培养阶段
专项技能强化阶段
实战带教考核阶段
持续提升循环机制
PART
02
核心内容模块
涵盖活期、定期、大额存单等存款产品特性，以及个人消费贷、企业经营贷等信贷业务的风控要点与操作流程，需掌握利率定价机制与客户资质审核标准。
银行业务知识体系
存款与信贷业务
包括银行卡、电子支付、跨境结算等系统操作规范，以及代销基金、理财、贵金属等中间业务的产品结构与合规销售话术。
支付结算与中间业务
解析企业IPO辅导、债券承销等投行业务流程，以及银行理财子公司发行的净值型产品、FOF组合等资产配置策略。
投资银行与资产管理
保险产品核心要点
重点讲解终身寿险、年金险的现金价值增长模型、免责条款及保单贷款规则，需结合客户生命周期需求设计保障方案。
寿险产品设计逻辑
剖析重疾险的疾病定义标准、医疗险的免赔额设置，以及带病体核保的医学核保规则与理赔材料审核要点。
健康险核保与理赔
针对车险、家财险的费率浮动因素（如NCD系数、标的物风险评估）及再保险分保策略进行深度拆解。
财产险风险定价
明确大额交易报告阈值、可疑交易监测指标，以及非自然人客户受益所有人穿透识别技术，需掌握AML系统操作与案例库调取方法。
反洗钱与客户身份识别
细化保险销售过程录音录像的节点要求（如产品说明、免责提示）、存储格式标准及质检不合格项的整改流程。
销售行为双录规范
依据相关法律条款，规范客户信息采集范围、脱敏处理技术及第三方数据共享的授权书签署要件。
个人信息保护合规
法规合规要求
PART
03
教学方法设计
结构化知识传递
在讲解过程中穿插开放式问题（如“如何理解保单现金价值的计算逻辑？”），激发学员主动思考，并结合即时反馈调整讲解节奏，避免单向灌输导致的注意力分散。
互动式提问引导
可视化工具辅助
利用动态PPT、信息图表或短视频演示抽象理论（如保费精算模型），将数据转化为直观视觉元素，降低学员理解门槛，提升知识吸收效率。
将复杂的保险与银行业务理论拆解为模块化内容，通过逻辑框架（如金字塔原理）逐层展开，辅以思维导图或流程图强化记忆点，确保学员系统性掌握核心概念。
理论讲解技巧
案例分析实践
真实业务场景还原
选取典型银保合作纠纷案例（如客户投诉分红险收益未达预期），要求学员分组分析合同条款、销售话术及合规要点，培养其结合理论解决实际问题的能力。
多维度评估训练
指导学员从法律合规性、客户需求匹配度、公司风险控制等角度撰写分析报告，并组织交叉点评，强化批判性思维与综合决策能力。
行业热点追踪
引入最新监管政策（如“双录”新规）下的实际案例，帮助学员理解政策落地对销售流程的影响，确保培训内容与行业动态同步。
角色扮演实施
标准化流程演练
设计银行柜员向客户推荐保险产品的完整对话脚本，涵盖需求挖掘、产品说明、异议处理等环节，通过反复模拟固化标准服务动作。
高压力场景
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