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2026校招：西南证券笔试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本功能不包括（）

A.筹资功能

B.定价功能

C.保值功能

D.资本配置功能

2.以下哪种金融工具不属于固定收益证券（）

A.债券

B.优先股

C.普通股

D.银行定期存款

3.反映公司短期偿债能力的指标是（）

A.资产负债率

B.流动比率

C.净资产收益率

D.存货周转率

4.中国证券市场的监管机构是（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.财政部

5.股票价格指数的编制方法不包括（）

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

6.下列不属于证券投资风险中的系统风险的是（）

A.利率风险

B.经营风险

C.通货膨胀风险

D.政策风险

7.金融衍生工具的基本特征不包括（）

A.跨期性

B.杠杆性

C.确定性

D.联动性

8.证券公司的主要业务不包括（）

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.保险业务

D.投资银行业务

9.市盈率是指（）

A.每股收益与每股价格的比率

B.每股价格与每股收益的比率

C.每股净资产与每股价格的比率

D.每股价格与每股净资产的比率

10.债券按发行主体分类，不包括（）

A.政府债券

B.金融债券

C.可转换债券

D.公司债券

多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的参与者包括（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券监管机构

2.影响股票价格的宏观因素有（）

A.经济增长

B.货币政策

C.行业竞争

D.财政政策

3.债券的基本要素包括（）

A.债券面值

B.债券票面利率

C.债券到期日

D.债券发行价格

4.证券投资分析的方法主要有（）

A.基本分析

B.技术分析

C.量化分析

D.心理分析

5.证券公司内部控制的主要内容包括（）

A.环境控制

B.业务控制

C.资金管理控制

D.会计系统控制

6.金融衍生工具按交易场所分类，可分为（）

A.交易所交易的衍生工具

B.嵌入式衍生工具

C.场外交易市场（OTC）交易的衍生工具

D.独立衍生工具

7.影响债券收益率的因素有（）

A.债券票面利率

B.债券市场价格

C.债券持有期限

D.市场利率

8.证券经纪业务的特点包括（）

A.业务对象的广泛性

B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性

D.客户资料的保密性

9.股票按股东享有权利的不同，可以分为（）

A.普通股

B.优先股

C.记名股票

D.无记名股票

10.证券市场监管的原则有（）

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.监督与自律相结合原则

判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场是有价证券发行和交易的场所。（）

2.优先股股东具有优先分配公司剩余资产的权利。（）

3.技术分析以价值分析理论为基础。（）

4.证券公司可以用自有资金进行证券自营业务。（）

5.债券的价格与市场利率呈反向变动关系。（）

6.股票的内在价值就是股票的市场价格。（）

7.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（）

8.金融衍生工具的交易一般只需要支付少量的保证金就可以达成大额交易。（）

9.证券市场监管的目标之一是降低非系统风险。（）

10.可转换债券在一定条件下可以转换为公司股票。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的功能。

答：证券市场有筹资功能，能为企业和政府筹集资金；定价功能，可形成合理价格；资本配置功能，引导资金流向高效企业；还有分散风险功能，让投资者分散投资降低风险。

2.简述债券与股票的区别。

答：债券是债务凭证，股票是所有权凭证；债券收益固定，股票收益不固定；债券有到期日，股票无到期日；债券求偿权优先，股票在最后；债券风险相对小，股票风险大。

3.简述证券投资分析中基本分析的主要内容。

答：基本分析包括宏观经济分析，如GDP、利率等；行业分析，看行业前景和竞争；公司分析，研究公司财务、经营等状况，以评估证券内在价值和投资价值。

4.简述证券公司的主要业务。

答：证券公司主要业务有证券经纪，帮客户买卖证券；证券自营，用自有资金投资；投资银行，做证券发行承销、并购等；资产管理，帮客户管理资产；还有融资融券等业务。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论宏观经济政策对证券市场的影响。

答：货币政策上，