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2026年证券投资顾问面试题库及解答

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应确保客户已签署的文件中不包括以下哪项？

A.《证券投资顾问服务协议》

B.《风险揭示书》

C.《客户身份识别信息确认表》

D.《投资组合风险测评问卷》

答案：C

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第十四条，客户签署的文件应包括《证券投资顾问服务协议》《风险揭示书》和《投资组合风险测评问卷》，但《客户身份识别信息确认表》属于反洗钱环节，不属于投资顾问服务文件范畴。

2.题目：某客户风险承受能力为“稳健型”，其投资组合中应重点配置以下哪种资产？

A.股票（占60%）

B.黄金（占20%）

C.国债（占50%）

D.资产支持证券（占30%）

答案：C

解析：稳健型客户追求稳定收益，低风险偏好，国债属于低风险固定收益资产，符合其投资需求。股票和资产支持证券风险较高，黄金虽避险但流动性较差，不适合为主力配置。

3.题目：某ETF基金跟踪沪深300指数，其基金净值每日变动主要受以下哪个因素影响？

A.基金管理人的主动选股策略

B.沪深300指数成分股的涨跌

C.基金销售手续费率

D.基金规模的大小

答案：B

解析：ETF基金被动跟踪指数，净值变动与指数成分股价格同步，主动选股策略和销售费用不影响其净值，基金规模变化通过折溢价反映，但不直接决定每日净值。

4.题目：客户通过融资融券交易，以每股100元买入某股票10万元，若融资利率为8%，则持有1个月后，其利息支出为多少？

A.200元

B.1600元

C.800元

D.6400元

答案：B

解析：融资利息=本金×利率×天数/360=100,000×8%×30/360=1600元。融券利息计算方式类似，但题目未涉及融券，故选B。

5.题目：某客户在2025年10月1日以每股50元买入某股票，2025年12月31日以每股60元卖出，期间获得红利2元/股，其持有期收益率为多少？

A.20%

B.24%

C.28%

D.30%

答案：B

解析：持有期收益率=[（卖出价-买入价）+红利]/买入价×100%=[（60-50）+2]/50×100%=24%。

6.题目：根据《证券公司监督管理条例》，证券投资顾问不得提供以下哪类服务？

A.证券投资决策分析

B.证券投资组合建议

C.证券交易操作指导

D.证券市场信息解读

答案：C

解析：投资顾问仅提供投资建议，不得直接指导客户交易，否则可能构成代理操作，违反禁止行为规定。

7.题目：某公司2025年每股收益为2元，市盈率为25倍，则其当前股价为多少？

A.20元

B.25元

C.50元

D.60元

答案：C

解析：股价=市盈率×每股收益=25×2=50元。

8.题目：客户在2025年11月以年化5%的利率购买某债券，面值100元，期限1年，到期一次还本付息，其到期收益为多少？

A.5元

B.50元

C.105元

D.100元

答案：C

解析：到期收益=面值×利率=100×5%=5元，总金额为100+5=105元。

9.题目：某股票2025年分红方案为每10股送1股，配股价格为10元，若客户持有1000股，则其最终持股数量为多少？

A.1100股

B.1200股

C.1300股

D.1400股

答案：B

解析：送股后持股=1000+1000/10=1100股，配股后持股=1100+1000/10×10=1200股。

10.题目：某客户投资某基金，基金费率结构为：认购费1%，申购费1.5%，赎回费0.5%，若其投资10万元，则持有1年后赎回，净收益约为多少？（假设年化收益率为6%）

A.5000元

B.5500元

C.6000元

D.6500元

答案：A

解析：实际收益=10万元×6%-10万元×1.5%-10万元×0.5%=5000元。

二、多选题（共10题，每题3分）

1.题目：以下哪些属于证券投资顾问的禁止行为？

A.诱导客户进行不必要的交易

B.以个人利益优先推荐产品

C.提供虚假或误导性信息

D.代客操作证券账户

答案：ABCD

解析：以上均违反《证券投资顾问业务管理办法》第十四条禁止行为。

2.题目：影响股票市盈率的因素包括哪些？

A.公司盈利能力

B.行业景气度

C.宏观经济环境

D.市场情绪

答案：ABCD

解析：市盈率受公司基本面、行业周期、经济周期和投资者情绪共同影响。

3.题目：客户在进行资产配置时，应考虑哪些因素？

A.收入水平

B.投资期限

C.风险承受能力

D.市场短期波动

答案：ABC

解析：资产配置