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行业通用风险评估模板及应对策略

一、适用范围与应用时机

新业务/项目启动前：评估新业务的市场风险、资源风险、技术可行性等，降低试错成本；

关键业务流程变更时：如生产流程调整、供应链重构、数字化转型等，识别流程变更带来的潜在风险；

法律法规/政策更新后：针对行业监管政策变化（如环保标准、数据安全法等），评估合规风险；

定期风险复盘：年度/半年度系统梳理企业风险状况，动态调整风险应对策略；

重大风险事件发生后：总结事件成因，评估同类风险再次发生的可能性，完善防控机制。

二、风险评估实施流程

（一）准备阶段：明确评估基础

界定评估范围：根据评估目标，明确具体评估对象（如某生产线、某新产品线、某部门职能）及时间周期（如未来6个月/1年）。

组建评估团队：跨部门组建小组，成员需包括业务负责人（如生产总监、市场经理）、风控专员、法务人员、技术专家等，保证视角全面。

收集基础信息：梳理历史风险事件记录、行业风险案例、企业内部流程文档、外部政策文件等，为风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面排查潜在风险点

通过以下方法系统识别风险，形成《风险点清单》：

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，从“人、机、料、法、环、测”等维度（制造业）或“战略、运营、财务、合规”等维度（服务业）发散列举风险；

流程梳理法：绘制核心业务流程图（如采购流程、销售流程），标注各环节的潜在风险点（如供应商资质不足、客户信用风险）；

历史数据分析法：分析近3年企业内部风险事件台账、客户投诉记录、审计报告等，提炼高频风险类型；

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），识别外部环境威胁（如市场竞争加剧）和内部劣势引发的风险（如技术短板）。

（三）风险分析：量化可能性与影响程度

对识别出的风险点进行定性或定量分析，评估“发生可能性”和“影响程度”：

可能性评估：参考历史发生频率、行业基准数据、专家判断，分为“高（likely，近期1年内可能发生）、中（moderate，1-3年内可能发生）、低（unlikely，3年以上可能发生）”三级，或量化为1-5分（5分表示可能性最高）。

影响程度评估：从财务损失、运营中断、合规处罚、声誉损害四个维度综合判断，分为“高（严重影响核心目标达成，如损失超年度营收5%）、中（部分目标受影响，损失1%-5%）、低（影响较小，损失低于1%）”，或量化为1-5分（5分表示影响最严重）。

（四）风险评价：确定风险优先级

结合“可能性”和“影响程度”，通过风险矩阵（如下表）确定风险等级，明确优先处理顺序：

可能性

低（1-2分）

中（3分）

高（4-5分）

高（4-5分）

中风险

高风险

高风险

中（3分）

低风险

中风险

高风险

低（1-2分）

低风险

低风险

中风险

风险等级定义：

高风险：可能造成重大损失或严重负面影响，需立即采取应对措施；

中风险：有一定负面影响，需制定计划逐步管控；

低风险：影响较小，可日常监控或暂时容忍。

（五）应对策略制定：针对性制定防控措施

根据风险等级和成因，选择以下一种或多种策略，明确具体措施、责任主体和时间节点：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险区域市场）；

风险降低：采取措施降低风险发生可能性或影响程度（如建立供应商备选库降低供应链风险、安装安防设备降低安全风险）；

风险转移：通过外包、购买保险等方式将风险部分转移给第三方（如为产品购买责任险、将非核心业务外包）；

风险承受：对于低风险或处理成本过高的风险，接受其潜在影响，但需建立监控机制。

（六）风险监控与更新：动态跟踪风险变化

定期回顾：高风险项每月跟踪，中风险项每季度跟踪，低风险项每半年跟踪，评估应对措施有效性；

动态调整：当内外部环境发生重大变化（如市场突变、政策调整）时，重新启动风险评估流程，更新风险清单和应对策略；

文档归档：整理风险评估报告、应对措施执行记录、监控结果等，形成风险档案，便于追溯和复盘。

三、风险评估与应对策略表

风险类别

风险点描述

风险成因（内部/外部）

可能性（高/中/低）

影响程度（高/中/低）

风险等级（高/中/低）

应对策略（具体措施）

责任部门/责任人

完成时限

监控频率

备注

市场风险

新产品市场需求不及预期

外部：竞品提前上市；内部：市场调研不充分

中

中

中

1.开展二次市场调研，调整产品定位；2.制定促销方案，首月销量目标下调20%

*市场部经理

2024-06-30

每月

-

供应链风险

核心原材料供应商断供

外部：供应商所在地区自然灾害；内部：未开发备选供应商

高

高

高

1.立即启动备选供应商（*供应商A），签订3个月应急供货协议；2.增加原材料安全库存至15天

*采购部经理

2024-05-20

每周

跟踪备选供应商产能

合规风险

未及时更新环