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2026年合规助理考试题及答案解析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，应由什么机构责令限期改正？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.公安机关

D.监管机构所在地政府

2.某上市公司未及时披露关联交易信息，违反了哪项法规的规定？

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《上市公司信息披露管理办法》

D.《企业内部控制基本规范》

3.在数据合规领域，GDPR（通用数据保护条例）主要适用于哪个地域的个人数据？

A.仅欧盟境内

B.仅欧盟公民

C.欧盟境内或境外的欧盟公民数据

D.全球范围内的个人数据

4.某企业因产品存在安全隐患被监管部门处罚，依据《产品质量法》，企业应承担的法律责任不包括以下哪项？

A.罚款

B.责令停产停业

C.没收违法所得

D.刑事责任（如适用）

5.《商业银行合规风险管理指引》要求银行建立合规风险管理体系，其核心要素不包括以下哪项？

A.合规风险识别与评估

B.合规风险报告机制

C.合规绩效考核

D.员工行为规范

6.某企业员工利用职务便利泄露公司商业秘密，依据《反不正当竞争法》，该员工可能面临的法律责任不包括以下哪项？

A.行政罚款

B.民事赔偿

C.刑事处罚

D.职务晋升

7.《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者未采取网络安全保护措施的，可由以下哪个机构进行处罚？

A.人民法院

B.公安机关

C.国家网信部门

D.地方政府

8.某金融机构通过第三方平台进行客户营销，但未核实第三方平台的合规资质，可能违反了以下哪项规定？

A.《商业银行法》

B.《消费者权益保护法》

C.《反不正当竞争法》

D.《银行业金融机构消费者权益保护管理办法》

9.根据《劳动合同法》，用人单位未依法为劳动者缴纳社会保险费的，劳动者可要求用人单位如何处理？

A.解除劳动合同

B.追缴社会保险费

C.要求经济补偿

D.提起诉讼

10.某企业因未按规定进行环境影响评价被处罚，依据《环境影响评价法》，该企业应承担的法律责任不包括以下哪项？

A.罚款

B.责令恢复原状

C.停产整改

D.行政拘留

二、多选题（共5题，每题3分）

1.根据《证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？

A.利用未公开信息买卖证券

B.泄露未公开信息

C.基于内幕信息建议他人买卖证券

D.虚假宣传证券投资价值

2.《商业银行合规风险管理指引》要求银行建立哪些合规风险管理制度？

A.合规风险评估机制

B.合规培训制度

C.合规举报渠道

D.合规绩效考核体系

3.在数据合规领域，依据GDPR，个人有权要求企业采取哪些措施？

A.更正其个人数据

B.删除其个人数据

C.限制企业处理其个人数据

D.转移其个人数据至第三方

4.某企业因未按规定进行安全生产管理导致事故，依据《安全生产法》，企业可能承担的法律责任包括哪些？

A.罚款

B.责令停产停业

C.对责任人追究刑事责任

D.民事赔偿

5.《消费者权益保护法》规定，经营者侵害消费者权益的，可能承担哪些法律责任？

A.赔偿消费者损失

B.责令改正

C.罚款

D.暂停相关业务

三、判断题（共10题，每题1分）

1.《反洗钱法》规定，金融机构只需对客户进行一次身份识别即可，无需持续关注。

（正确/错误）

2.上市公司披露的信息必须真实、准确、完整，但可以不及时。

（正确/错误）

3.GDPR仅适用于欧盟境内的企业，与欧盟境外的企业无关。

（正确/错误）

4.依据《产品质量法》，产品存在缺陷造成人身损害的，生产者或销售者可以不承担赔偿责任。

（正确/错误）

5.《商业银行合规风险管理指引》要求银行建立合规风险“三道防线”，包括业务部门、合规部门、内部审计部门。

（正确/错误）

6.员工泄露公司商业秘密，如果未造成实际损失，企业不能追究其法律责任。

（正确/错误）

7.《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者必须自行承担网络安全保护责任，不得委托第三方机构。

（正确/错误）

8.《消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或服务时，可以不标明价格。

（正确/错误）

9.依据《劳动合同法》，用人单位可以单方面降低劳动者工资。

（正确/错误）

10.《环境影响评价法》规定，环境影响评价文件未经批准擅自开工的，可由生态环境部门责令停止建设。

（正确/错误）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述《反洗钱法》对金融机构客户身份识别的主要要求。

2.简述《证券法》对上市公司信息披露的主要规定。

3.简述《网络安全法》对关键信息基础设施运营者的主