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2026年QDI资产管理计划专员考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.QDI资产管理计划专员的职责不包括以下哪项？

A.客户资产配置方案设计

B.市场风险监控与预警

C.客户日常财务咨询

D.交易指令的执行与管理

2.在QDI资产管理计划中，以下哪种方法不属于现代投资组合理论（MPT）的应用？

A.因子投资模型

B.有效前沿理论

C.资本资产定价模型（CAPM）

D.交易员主观经验判断

3.QDI资产管理计划中，针对高净值客户的资产配置策略通常更侧重于以下哪类产品？

A.货币市场基金

B.私募股权与房地产

C.定期存款

D.股票指数基金

4.在QDI资产管理计划中，以下哪项不属于客户风险承受能力评估的关键指标？

A.收入稳定性

B.投资经验

C.市场波动敏感度

D.客户年龄

5.QDI资产管理计划中，以下哪种风险属于系统性风险？

A.个股突发性下跌

B.宏观政策调整

C.交易员操作失误

D.市场流动性不足

6.QDI资产管理计划中，以下哪种估值方法适用于私募股权投资？

A.市盈率（P/E）估值

B.净资产倍数（NAV）估值

C.现金流折现（DCF）估值

D.市净率（P/B）估值

7.在QDI资产管理计划中，以下哪种行为违反了金融从业人员的职业道德？

A.向客户推荐与其风险承受能力匹配的产品

B.利用自己的信息优势进行内幕交易

C.定期向客户更新市场动态

D.保护客户隐私信息

8.QDI资产管理计划中，以下哪种投资策略属于价值投资？

A.成长股投资

B.动量交易

C.低估值股票筛选

D.程序化交易

9.在QDI资产管理计划中，以下哪种工具可用于压力测试？

A.资产配置优化软件

B.市场情绪分析系统

C.交易信号生成器

D.客户关系管理系统（CRM）

10.QDI资产管理计划中，以下哪种合规要求适用于客户身份识别（KYC）？

A.客户资产证明

B.反洗钱（AML）报告

C.投资偏好调查

D.税务合规证明

二、多选题（共5题，每题3分）

1.QDI资产管理计划专员在客户资产配置时需考虑以下哪些因素？

A.客户短期流动性需求

B.市场宏观经济周期

C.投资者情绪波动

D.产品风险等级匹配

E.交易成本与税费

2.QDI资产管理计划中，以下哪些属于常见的风险管理工具？

A.分散投资策略

B.现金储备管理

C.期权对冲

D.保险产品配置

E.交易限额设置

3.QDI资产管理计划中，以下哪些属于高净值客户的典型需求？

A.私募股权投资机会

B.全球资产配置服务

C.税务筹划方案

D.信托与家族办公室服务

E.紧急备用金管理

4.QDI资产管理计划中，以下哪些行为可能违反反洗钱（AML）规定？

A.客户资金来源未尽职调查

B.交易频繁但无合理商业目的

C.隐瞒客户真实身份

D.使用匿名账户进行大额交易

E.提供虚假财务证明

5.QDI资产管理计划中，以下哪些指标可用于评估投资组合绩效？

A.夏普比率

B.资本资产配置有效度（CAPE）

C.贝塔系数

D.信息比率

E.投资组合波动率

三、判断题（共10题，每题1分）

1.QDI资产管理计划专员可以替客户直接执行投资交易。（×）

2.现代投资组合理论（MPT）认为，通过分散投资可以完全消除市场风险。（×）

3.高净值客户通常更偏好低风险、低收益的资产配置策略。（×）

4.在QDI资产管理计划中，客户的风险承受能力评估需要动态调整。（√）

5.系统性风险可以通过投资组合分散来规避。（×）

6.私募股权投资的估值通常比公开市场股票更复杂。（√）

7.金融从业人员的职业道德要求其必须优先考虑自身利益。（×）

8.价值投资的核心是寻找被市场低估的优质资产。（√）

9.压力测试主要用于评估投资组合在极端市场环境下的表现。（√）

10.客户身份识别（KYC）的主要目的是防止金融欺诈。（√）

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述QDI资产管理计划专员在客户资产配置时需遵循的核心原则。

-答案：

1.风险与收益匹配：根据客户风险承受能力设计收益与风险相匹配的配置方案。

2.流动性管理：考虑客户短期资金需求，合理配置高流动性资产。

3.分散投资：通过跨资产类别、跨地域配置降低单一市场风险。

4.合规性：遵守监管要求，确保投资行为合法合规。

5.动态调整：根据市场变化和客户需求定期优化配置。

2.简述QDI资产管理计划中常见的风险管理工具及其作用。

-答案：

1.分散投资：通过资产类别、行业、地域分散降低集中风险。

2.对冲工具：使用期权、期