商务合同审查及风险评估标准化表格.docVIP

商务合同审查及风险评估标准化工具

一、工具定位与核心价值

本工具旨在为企业法务、商务谈判及合同签署环节提供标准化审查通过结构化流程与量化风险评估，帮助识别合同潜在法律风险、商业漏洞及合规问题，降低履约争议概率，保障企业合法权益。适用于各类商务合同（如采购合同、销售合同、服务合同、合作协议等）的审查场景，尤其适用于需多部门协作（法务、业务、财务）的复杂合同评审流程。

二、标准化操作流程

（一）合同接收与初步分类

合同信息登记：收到合同文本后，填写《合同审查台账》（见模板附件1），记录合同名称、编号、签约方、合同类型、金额、接收日期、提交部门/人*、紧急程度等基础信息。

类型与风险等级初判：根据合同标的（货物/服务/技术等）、金额（大额/常规）、合作方类型（新合作方/长期合作方）初步划分风险等级（高/中/低），明确审查优先级。

（二）合同主体资格审查

签约主体合法性核查：

企业法人：核验对方营业执照（最新年检版本）、法定代表人证件号码明，通过“国家企业信用信息公示系统”查询企业存续状态、经营范围、行政处罚、股权结构等信息，确认无经营异常、严重违法失信记录。

其他组织：如合伙企业、事业单位等，需核验登记证书及相关授权文件。

自然人：核验证件号码原件，确认其具有完全民事行为能力。

授权代表资格审查：若签约非法定代表人，需审核《授权委托书》（原件），确认授权范围、权限及期限，核对授权代表与证件号码信息一致性，避免无权代理风险。

履约能力评估：通过行业报告、公开财务数据（如对方上市公司年报）、合作方征信查询（需合法授权）等，评估对方资金实力、技术能力、商业信誉，判断其是否具备履约条件。

（三）合同条款逐项审查

对照《合同条款审查明细表》（见模板附件2），重点审查以下核心条款：

标的条款：明确标的名称、规格、型号、数量、质量标准（需引用国家标准/行业标准/约定标准），避免模糊描述（如“优质产品”“合格产品”）。

价格与支付条款：明确单价、总价、计价货币、支付方式（电汇/承兑等）、支付节点（如预付款比例到货款/验收款/质保金比例）、发票类型（需与合同业务一致），避免“付款后开发票”等对企业不利的约定。

履行期限、地点与方式：明确交付/服务开始与截止时间、履行地点（关系到管辖权与风险转移）、运输方式及费用承担，避免“尽快”“合理期限内”等不确定表述。

权利义务条款：梳理双方核心权利与义务，保证对等性（如我方提供服务的义务，对方对应支付费用的义务），避免单方义务过重或权利缺失。

违约责任条款：明确违约情形（如逾期交货、质量不达标、拖欠款项等）、违约计算标准（如逾期付款违约金按LPR多少倍计算）、违约金上限（不超过实际损失的30%为宜），避免“承担一切责任”等模糊约定。

知识产权与保密条款：明确合同履行过程中产生的新知识产权归属，保密范围（技术信息/经营信息）、保密期限（一般至合同终止后2-5年）、违约责任，避免知识产权侵权或商业秘密泄露风险。

不可抗力与争议解决条款：定义不可抗力范围（如自然灾害、战争等），明确通知与证明义务；争议解决方式优先约定“我方所在地人民法院诉讼”或“某某仲裁委员会仲裁”，避免约定由对方所在地法院管辖。

（四）风险评估与量化分级

风险识别：结合条款审查结果，列出潜在风险点（如主体资质瑕疵、付款条件不明确、违约责任不对等、知识产权归属不明等）。

风险量化：采用“可能性-影响程度”矩阵评估风险等级（见下表）：

影响程度

低（≤30%）

中（30%-70%）

高（＞70%）

严重（如重大损失、合同目的无法实现）

中风险

高风险

高风险

一般（如部分损失、履约延迟）

低风险

中风险

高风险

轻微（如小额违约、不影响核心权利）

低风险

低风险

中风险

风险应对建议：针对高风险项，提出修改条款（如增加担保措施、调整付款节点）、补充协议或终止合作的建议；中风险项要求对方限期整改；低风险项可提示关注。

（五）审查结论与输出

出具审查意见：汇总审查结果，填写《合同审查意见表》（见模板附件3），明确“通过”“附条件通过”（需修改条款后再次审查）或“不通过”（存在重大风险无法协商）的结论，附具体修改意见及法律依据。

沟通与修订：与业务部门/对方就审查意见进行沟通，推动合同条款修订，保证修订内容符合企业利益。

最终审核与归档：修订后由法务负责人最终审核，通过后形成《合同审查最终版本》，连同审查台账、意见表等资料一并归档（电子+纸质），保存期限不少于合同履行期满后5年。

（六）后续跟踪与复盘

履约跟踪：合同签署后，关注履约进度，对高风险条款（如付款、质量验收）进行重点跟踪，发觉异常及时启动应对程序（如发函催告、主张违约责任）。

案例复盘：定期对已审查合同进行复盘，分析常见风险点及审查疏漏，更新审查标准与模板，持续优化工具适用性。

三、模板表格

附件