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2026年合规师风险评估测试题及参考答案

一、单选题（每题1分，共20题）

1.某金融机构在评估客户信用风险时，发现客户近期频繁更换工作单位，且收入不稳定。根据风险评估模型，这属于哪种风险因素？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

2.在中国银行业监管框架下，商业银行的合规风险评估应遵循的主要法规是？（）

A.《公司法》

B.《银行业监督管理法》

C.《证券法》

D.《反洗钱法》

3.某医药企业在采购原料时，发现供应商未提供完整的合规证明文件。这种情况下，企业应优先采取哪种应对措施？（）

A.继续采购并要求供应商限期补齐文件

B.拒绝采购并上报监管机构

C.与供应商协商降低采购标准

D.临时更换供应商以避免延误生产

4.风险评估中的“风险矩阵”通常用于？（）

A.量化风险概率和影响

B.确定风险优先级

C.计算风险暴露值

D.制定风险应对计划

5.某上市公司因未及时披露关联交易，被证监会处以罚款。该事件属于哪种风险评估结果？（）

A.高风险事件

B.中风险事件

C.低风险事件

D.无风险事件

6.在评估操作风险时，以下哪项属于内部流程因素？（）

A.市场波动

B.系统故障

C.汇率变动

D.自然灾害

7.中国证监会发布的《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》要求机构建立哪些合规风险评估机制？（）

A.风险识别、评估、应对、监控

B.风险识别、量化、报告、处置

C.风险识别、评级、整改、复查

D.风险识别、分析、预警、处置

8.某企业在供应链管理中，发现关键供应商存在环境污染问题。这种风险属于？（）

A.信用风险

B.法律合规风险

C.操作风险

D.市场风险

9.风险评估中的“风险偏好”是指？（）

A.企业可接受的风险水平

B.风险发生的可能性

C.风险造成的影响程度

D.风险应对措施的有效性

10.在评估网络安全风险时，以下哪项属于外部威胁因素？（）

A.员工操作失误

B.黑客攻击

C.系统漏洞

D.数据丢失

11.中国银保监会要求银行开展反洗钱风险评估时，应重点关注哪些领域？（）

A.客户身份识别、交易监测、资金来源

B.市场利率、汇率变动、信贷政策

C.运营成本、员工绩效、流动性管理

D.技术研发、市场竞争、产品创新

12.风险评估中的“根本原因分析”主要用于？（）

A.识别风险触发因素

B.分析风险传导路径

C.找出风险产生的根本原因

D.评估风险应对效果

13.某企业在合规风险评估中发现，其内部控制流程存在缺陷，导致财务数据可能被篡改。这种风险属于？（）

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.市场风险

14.在评估合规风险时，以下哪项属于监管环境因素？（）

A.金融市场波动

B.监管政策变化

C.员工道德水平

D.技术更新迭代

15.某外贸企业因未遵守出口管制规定，被海关处罚。该事件暴露了哪种合规风险？（）

A.反洗钱合规风险

B.知识产权合规风险

C.国际贸易合规风险

D.环境保护合规风险

16.风险评估中的“风险缓释措施”是指？（）

A.降低风险发生的可能性

B.减少风险造成的影响

C.建立风险应对机制

D.制定风险监控计划

17.在评估环境合规风险时，以下哪项属于企业内部因素？（）

A.气候变化

B.环保法规调整

C.生产设备老化

D.突发污染事件

18.某金融机构在风险评估中发现，其业务流程存在漏洞，可能导致客户信息泄露。这种风险属于？（）

A.信息安全风险

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

19.中国证监会要求上市公司进行合规风险评估时，应重点关注哪些内容？（）

A.财务造假、关联交易、信息披露

B.市场竞争、产品创新、客户服务

C.技术研发、运营效率、成本控制

D.人力资源、组织架构、绩效考核

20.风险评估中的“风险登记册”主要用于？（）

A.记录已识别的风险

B.跟踪风险应对措施

C.分析风险成因

D.评估风险偏好

二、多选题（每题2分，共10题）

1.风险评估中的“定性评估方法”包括哪些？（）

A.专家访谈

B.风险矩阵

C.德尔菲法

D.模拟分析

2.在评估法律合规风险时，以下哪些因素需要考虑？（）

A.行业监管政策

B.地方性法规

C.国际条约

D.企业内部规章制度

3.风险评估中的“风险应对策略”包括哪些？（）

A.风险规避

B.风险转移

C.风险降低

D.风险接受

4.在评估操作风险时，以下哪些属于内部因素？（）

A.员工能力不足

B.系统故障

C.恶意内部人员

D