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2026年专升本投资银行学理论与实务卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分。下列每小题备选答案中，只有一个符合题意）

1.以下哪项不是投资银行的核心职能？

A.财务顾问

B.资本市场中介

C.存款吸收与贷款发放

D.投资研究

2.在公司并购中，旨在收购公司控制权的交易通常称为？

A.公司分立

B.公司重组

C.控股合并

D.敌意收购

3.首次公开募股（IPO）的核心目的是？

A.提高公司运营效率

B.为公司提供长期稳定的运营资金

C.增加公司管理层持股比例

D.消除公司债务

4.投资银行通过帮助发行人向投资者出售证券而赚取佣金或差价，其主要业务模式是？

A.证券做市

B.证券承销

C.证券经纪

D.资产管理

5.下列哪种金融工具通常被认为是投资银行的负债业务？

A.承销的证券

B.吸收的存款

C.对客户提供的贷款

D.自营投资头寸

6.在证券估值中，可比公司法主要依赖于寻找与目标公司相似的上市公司进行比较分析，这种方法的核心假设是？

A.市场有效

B.货币时间价值

C.信息对称

D.行业可比性

7.投资银行在执行IPO过程中，负责准备招股说明书、估值报告等文件的工作环节是？

A.财务顾问

B.承销

C.研究分析

D.营销推广

8.证券承销商承担发行风险，以承诺购买剩余未售出证券的方式保障发行人资金全部到位的承销方式是？

A.代销

B.尽职调查

C.包销

D.证券做市

9.以下哪项属于投资银行常见的表外业务？

A.证券自营交易

B.投资银行咨询服务

C.商业银行存贷款业务

D.企业债券发行承销

10.投资银行在进行并购财务顾问时，通常需要评估的目标公司价值中，最常用的指标是？

A.股东权益报酬率（ROE）

B.市净率（P/BRatio）

C.企业价值倍数（EV/EBITDA）

D.每股收益（EPS）

11.证券公司提供证券买卖服务，赚取买卖差价或佣金，这属于其？

A.自营业务

B.经纪业务

C.投资银行业务

D.资产管理业务

12.衍生工具如期权和期货，在投资银行业务中主要被用于？

A.提供存款服务

B.承销股票发行

C.风险管理和投机交易

D.发放企业贷款

13.依据《中华人民共和国证券法》，在中国境内公开发行证券，必须由具有证券承销业务资格的证券公司承销，这体现了？

A.市场调节原则

B.依法管理原则

C.公开透明原则

D.自愿原则

14.投资银行对公司进行估值时，使用未来预期现金流折现法（DCF）估值的核心在于确定？

A.合适的行业基准

B.合理的折现率

C.竞争对手的估值水平

D.公司的市盈率

15.在并购交易中，目标公司管理层为防止被恶意收购而采取的防御性策略，如“毒丸计划”，属于？

A.并购融资策略

B.反收购措施

C.估值调整机制

D.并购整合计划

16.投资银行在提供公司重组财务顾问服务时，可能涉及的业务包括？

A.公司分立与清算

B.股权结构调整

C.债务重组与债务豁免

D.以上所有

17.资产证券化（ABS）的核心是将缺乏流动性但能够产生可预测现金流的资产，通过结构化设计，转变为可在金融市场上出售和流通的证券，其主要目的是？

A.提高资产流动性

B.增加银行存款

C.降低银行资本充足率

D.增加资产收益率

18.投资银行在进行IPO估值时，如果采用可比公司法，但找不到完全可比的公司，可能需要采用？

A.先进先出法

B.加权平均法

C.调整后的可比公司法

D.简单平均法

19.证券公司通过提供研究报告、投资建议等方式为机构或个人投资者提供投资服务，这属于其？

A.经纪业务

B.投资银行业务

C.研究业务

D.资产管理业务

20.投资银行在承销债券时，需要对发行人的信用风险进行评估，常用的信用评级机构包括？

A.中国证