资金集中管理培训.pptxVIP

演讲人：;目录;PART;资金集中管理是指企业通过建立统一的资金池或财务中心，将分散在各分支机构、子公司的资金进行归集、调配和监控，实现资金的高效利用和风险控制。;解决资金分散问题;;PART;;资金池运作机制;结算中心职能定位;PART;;内部资金调拨规范;整合银行账户体系，集中处理供应商付款、薪酬发放等业务，降低分散支付导致的账户管理成本与操作风险。;PART;流动性风险预警指标;严格执行客户身份识别、交易记录保存和大额交易报告制度，确保符合国际及地区监管要求。;;PART;银企直连技术配置;支持集团内跨子公司资金归集与下拨，实现内部资金调剂，优化利息成本，包括零余额账户（ZBA）和虚拟现金池等模式。;多系统数据融合;PART;组织架构调整方案;;分阶段推广计划;THANKS