跨境支付交易数据合规核验协议.docVIP

跨境支付交易数据合规核验协议

甲方：[跨境支付机构/跨境电商平台名称]

统一社会信用代码：[甲方统一社会信用代码]

地址：[甲方注册地址]

乙方：[合规核验服务提供商名称]

统一社会信用代码：[乙方统一社会信用代码]

地址：[乙方注册地址]

鉴于：

1.甲方为依法取得跨境支付/跨境电商经营资质的主体，需遵守中国《数据安全法》《个人信息保护法》《外汇管理条例》及交易涉及国家/地区的反洗钱（AML）、反恐怖融资（CTF）、数据保护等法律法规；

2.乙方为具备跨境支付交易数据合规核验资质及数据安全保障能力的专业机构，能够提供符合监管要求的核验服务；

3.双方本着平等互利、诚实信用原则，就甲方跨境支付交易数据的合规核验事宜达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义

1.1跨境支付交易数据：指甲方开展跨境支付业务产生的，包括交易主体身份信息、交易金额、货币、对手方信息、背景资料、资金流向、支付渠道等全部数据及资料。

1.2合规核验：指乙方按本协议及监管要求，对甲方数据进行真实性、合法性、合规性验证的行为，含身份核验、资金来源核验、交易背景核验、AML/CTF核验、数据传输合规核验等。

1.3敏感数据：指涉及个人信息、金融信息等需特殊保护的数据，含身份证号、银行卡号、生物识别信息等。

1.4核验标准：指本协议附件一《跨境支付交易数据合规核验标准清单》及相关法律法规要求。

第二条核验内容与范围

2.1乙方应核验以下内容：

（1）身份真实性：验证交易主体是否真实合法，未列入联合国、中国及交易涉及国家/地区的制裁名单、高风险名单；

（2）资金来源合法性：验证资金是否来自合法渠道，无洗钱、恐怖融资嫌疑；

（3）交易背景真实性：验证交易基于真实跨境贸易/服务贸易场景，合同、发票、提单等凭证真实有效；

（4）AML/CTF合规性：验证客户尽职调查（KYC）、持续监控（KYCC）符合FATF建议及中国《反洗钱法》；

（5）数据合规性：验证数据收集、存储、传输符合《数据安全法》等法规，无敏感数据越界传输、未授权访问；

（6）双方约定的其他核验内容（见附件一补充）。

2.2核验范围：甲方跨境支付系统开展的全部交易（含B2B、B2C、C2C模式），以甲方每月提供的交易清单为准。

第三条双方权利与义务

3.1甲方权利

（1）要求乙方按约定标准、时间完成核验；

（2）查询核验进度、结果及记录；

（3）对核验结果有异议的，要求乙方[5个工作日]内复核并反馈；

（4）要求乙方保护其提供的数据安全；

（5）乙方违约时，追究其违约责任。

3.2甲方义务

（1）真实、准确、完整提供核验所需数据及资料，不得虚假伪造；

（2）确保提供的数据符合相关法律法规；

（3）按约定支付服务费用；

（4）配合乙方补充交易凭证、解释背景等；

（5）数据/业务规则变更时，提前[3个工作日]书面通知乙方；

（6）传输数据前采取必要安全措施。

3.3乙方权利

（1）要求甲方提供核验资料，未提供的有权暂停/终止相应核验；

（2）按约定收取服务费用；

（3）对虚假资料有权拒绝核验并追责；

（4）发现违法违规线索时，提示甲方并按监管要求报告（若有义务）。

3.4乙方义务

（1）提供金融科技合规资质、数据安全认证等证明文件；

（2）按标准流程操作，确保核验结果客观准确，不得篡改伪造；

（3）采取加密存储（AES-256）、传输加密（SSL/TLS1.2+）、权限分级、日志审计（保留1年）、敏感数据脱敏等措施保障数据安全；

（4）单笔交易自收到完整资料[3个工作日]内交付《合规核验报告》，批量交易按约定周期完成；

（5）异议复核[5个工作日]内书面反馈；

（6）配合甲方应对监管检查，提供核验记录；

（7）仅将数据用于本协议核验目的，不得泄露/转让给第三方（经甲方书面同意且第三方具备安全能力除外）；

（8）数据安全事件发生[24小时]内书面通知甲方，采取补救措施并配合应对索赔；

（9）核验完成后，除法规要求保留的，[12个月]内删除所有甲方数据并出具删除确认书。

第四条服务费用与支付

4.1费用标准：按核验笔数收取，每笔[XX元]（B2B/XX元、B2C/XX元，见附件二）。

4.2支付方式：甲方每月[10日]前支付上月费用，乙方收到后[3个工作日]内开具发票。

4.3逾期支付：每逾期一日按应付未付金额[0.05%]支付违约金；逾期超[15日]，乙方有权暂停服务。

第五条合规责任

5.1甲方确保交易符合相关法律法规，因交易违法导致乙方损失的，甲方承担全部责任。

5.2乙方确保核验服务合规，因核验违法导致甲方损失的，乙方承担全部责任。

5.3一方违约导致另一方被监管处罚或第三方索赔的，违约方赔偿守约方全部损失（含直接/间接损失、律师费、诉讼费）。

第六条违约责任

6.1甲方提供虚假资料导致核验错误的，支付该笔交