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2025年跨境支付基础应急演练方案设计真题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、

请阐述跨境支付基础应急演练方案设计的重要性，并说明在设计此类方案时必须考虑的关键业务风险和风险点。

二、

假设某家银行的跨境支付系统发生关键性技术故障，导致部分国际汇款业务无法处理，且预计恢复时间不确定。请设计一份针对此情景的基础应急演练方案的核心内容，包括但不限于演练目标、演练范围、应急响应流程的关键节点、主要职责分工以及初步的评估与改进计划。

三、

在跨境支付应急演练中，信息沟通的及时性和准确性至关重要。请详细说明在您设计的应急演练方案中，应如何规划信息沟通机制，明确信息传递的对象、内容、渠道和频率，并确保在紧急情况下信息能够高效、准确地传递给所有相关方。

四、

请描述在跨境支付基础应急演练方案中，如何界定演练的成功标准，并说明应采用哪些评估方法来衡量演练效果是否达到预期目标。同时，阐述演练结束后，如何根据评估结果对应急演练方案进行有效的总结和改进。

五、

考虑到跨境支付业务通常涉及多个国家和地区的参与方，请说明在设计基础应急演练方案时，应如何协调和管理涉及的外部机构（如清算组织、代理行、监管机构等），并确保在演练过程中能够模拟真实的跨机构协作场景。

六、

请结合跨境支付业务的特点，分析在基础应急演练方案中，应重点演练哪些核心环节或场景，并解释为何这些环节或场景对于提升整体应急响应能力具有关键意义。

试卷答案

一、

跨境支付基础应急演练方案设计的重要性体现在：首先，它能够检验现有应急预案的可行性和有效性，发现其中存在的缺陷和不足，为预案的修订和完善提供依据；其次，通过演练，可以提升相关人员应对突发事件的心理素质和操作技能，缩短实际突发事件发生时的反应时间；再次，演练有助于明确各部门和岗位的职责，加强部门间的沟通与协作，形成高效的应急响应机制；最后，它还能增强机构对跨境支付风险的防范意识和能力，确保在突发事件发生时能够最大限度地减少损失，维护金融市场的稳定。设计此类方案时必须考虑的关键业务风险包括但不限于：系统故障风险（如网络中断、硬件损坏、软件崩溃等）、操作风险（如人为错误、内部欺诈等）、信用风险（如交易对手违约等）、流动性风险（如头寸不足等）、合规风险（如违反监管规定等）、网络安全风险（如黑客攻击、病毒入侵等）以及地缘政治风险（如制裁、战争等）。

二、

演练目标：检验应急响应流程的可用性，评估关键岗位人员的应急处置能力，验证跨部门协作的有效性，识别现有预案的不足并提出改进建议。

演练范围：覆盖国际汇款业务关键环节，涉及支付系统运维、业务处理、风险管理、客户服务等相关部门及人员，模拟部分国际汇款业务因系统故障暂停处理并恢复的场景。

应急响应流程关键节点：

1.故障发现与初步评估：系统监控告警或用户报告，运维团队快速定位故障范围和影响。

2.应急启动与信息通报：根据故障严重程度，启动相应级别应急响应，通知相关部门和人员到位。

3.临时处置措施：启动备用系统或手动处理流程，优先处理对公业务或高价值客户业务，暂停受影响渠道的国际汇款。

4.资源协调与支持：技术部门全力抢修，业务部门调整操作流程，风险管理部门监控异常交易，客服部门安抚客户。

5.恢复与交接：系统恢复后，进行数据核对和业务切换，确认系统稳定运行后，由应急响应转入正常运营模式。

主要职责分工：运维团队负责系统诊断与修复，业务团队负责执行临时处置措施和业务交接，风险团队负责监控和评估，客服团队负责客户沟通，管理层负责总体协调和决策。

初步的评估与改进计划：演练结束后，组织复盘会议，评估各环节表现，收集反馈，识别问题，修订应急预案，完善操作流程，加强人员培训。

三、

演练中的信息沟通机制规划：

1.信息传递对象：应急指挥中心、各相关部门负责人、关键岗位操作人员、外部协调机构（如清算组织、代理行、监管机构）等。

2.信息沟通内容：演练启动/终止通知、故障/恢复状态通报、工作进展报告、资源需求信息、决策指令、外部协调信息等。

3.信息沟通渠道：建立专用应急沟通群组（如电话、短信、即时通讯工具），指定主要信息发布平台（如内部公告、邮件），明确重要信息需多渠道同步传达。

4.信息沟通频率：演练期间，根据事件进展和沟通需求，实时或定时（如每15分钟、每小时）发布/更新信息。演练结束后，及时发布总结信息。

为确保信息高效、准确传递，需指定信息枢纽（如应急指挥中心或指定联络人），统一信息发布口径，建立信息确认反馈机制，并确保所有相关人员熟悉沟通渠道和流程。

四、

界定演练成功标准应综合考虑多个维度：

1.流程执行标准：应急响应流程的关键节点是否按预定方案顺利执行，响应时间是否在规定范围内。

2.职