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2026秋招：风险控制题目及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种风险属于信用风险？

A.利率波动风险

B.借款人违约风险

C.汇率变动风险

D.市场价格下跌风险

2.风险评估的第一步通常是？

A.确定风险等级

B.收集风险信息

C.制定风险应对策略

D.实施风险监控

3.以下哪项不是风险缓释的手段？

A.担保

B.保险

C.风险自留

D.抵押

4.巴塞尔协议规定的银行资本充足率最低标准是？

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

5.市场风险不包括以下哪种？

A.股票价格风险

B.流动性风险

C.商品价格风险

D.利率风险

6.风险偏好是指？

A.风险承受能力

B.对风险的喜好程度

C.风险应对策略

D.风险监控频率

7.操作风险的成因主要源于？

A.外部市场变化

B.内部人员、流程和系统问题

C.政策法规变动

D.自然灾害

8.以下哪个指标可衡量银行信用风险的大小？

A.市盈率

B.不良贷款率

C.波动率

D.夏普比率

9.风险计量的主要方法不包括？

A.敏感性分析

B.情景分析

C.风险转移

D.压力测试

10.风险预警的阈值设定通常依据？

A.行业平均水平

B.监管要求

C.历史数据和经验

D.领导主观判断

多项选择题（每题2分，共10题）

1.常见的风险管理策略有？

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险对冲

2.信用评级的主要因素包括？

A.财务状况

B.行业前景

C.管理水平

D.市场声誉

3.市场风险的度量方法有？

A.缺口分析

B.久期分析

C.VaR方法

D.压力测试

4.操作风险的识别方法有？

A.自我评估法

B.损失数据收集法

C.流程图法

D.情景分析法

5.风险控制的措施包括？

A.制度建设

B.流程优化

C.人员培训

D.技术手段

6.流动性风险的来源有？

A.资产负债期限错配

B.市场流动性下降

C.信用违约

D.客户集中提款

7.合规风险主要包括以下哪些方面？

A.违反法律法规

B.违反监管规定

C.违反内部规章制度

D.违反道德规范

8.风险文化的要素包括？

A.风险意识

B.风险价值观

C.风险管理制度

D.风险应对行为

9.以下属于金融衍生品的有？

A.期货

B.期权

C.互换

D.远期合约

10.风险监控的内容包括？

A.风险指标监测

B.风险事件跟踪

C.风险应对措施评估

D.风险偏好调整

判断题（每题2分，共10题）

1.风险和收益总是成正比的，风险越高收益越高。（）

2.风险评估只需要考虑定量因素。（）

3.风险转移可以完全消除风险。（）

4.操作风险只存在于银行的后台部门。（）

5.流动性风险不会引发系统性风险。（）

6.合规风险是一种可以避免的风险。（）

7.风险文化对风险管理的影响不大。（）

8.信用评级越高，信用风险越低。（）

9.市场风险只影响金融机构的投资业务。（）

10.风险应对策略一旦确定就不能改变。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险控制的基本流程。

答：风险控制流程为风险识别，找出潜在风险；接着进行风险评估，分析风险可能性和影响；再制定风险应对策略，如规避、转移等；最后实施风险监控和预警，及时调整策略。

2.信用风险的主要管理措施有哪些？

答：主要措施有信用评级，评估借款人信用；控制授信额度，避免过度放贷；要求担保、抵押等增信措施；进行贷后监控，及时发现还款问题。

3.市场风险的特点有哪些？

答：市场风险特点包括不确定性强，受多种因素影响难预测；波及面广，影响众多金融机构和市场；具有传染性，能在不同市场间传导；有明显周期性，随经济周期变化。

4.操作风险的成因有哪些方面？

答：操作风险成因包括人员因素，如违规操作、能力不足；流程因素，如流程设计缺陷、执行不力；系统因素，如系统故障、漏洞；外部事件，如自然灾害、外部欺诈等。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何提升企业的风险控制能力。

答：提升企业风险控制能力，要完善内控体系，明确职责权限。加强人员培训，提高风险意识和能力。建立风险预警机制，及时发现和处理风险。还需定期评估风险策略，适应市场变化。

2.探讨金融科技在风险控制中的应用。

答：金融科技应用广泛，大数据可分析客户信用和行为，精准评估风险；人工智能能实现自动化风险监测和预警；区块链可保证数据安全和不可篡改，增强风控可靠性。

3.分析在经济下行期企业面临的主要风险及应对措施。

答：经济下行期企业面临市场风险，需