2026秋招：风险控制真题及答案.docVIP

2026秋招：风险控制真题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.风险控制的首要步骤是（）

A.风险评估

B.风险识别

C.风险应对

D.风险监控

2.以下哪种不属于信用风险（）

A.借款人违约

B.市场利率波动

C.保证人失去担保能力

D.企业经营不善无法偿债

3.风险分散化的目的是（）

A.降低单一风险

B.消除所有风险

C.提高收益

D.增加投资品种

4.风险限额管理的核心是（）

A.设定风险限额

B.监控风险限额

C.调整风险限额

D.以上都是

5.流动性风险是指（）

A.资产贬值风险

B.无法及时变现或偿债风险

C.市场价格波动风险

D.信用违约风险

6.以下属于操作风险成因的是（）

A.宏观经济波动

B.内部控制失效

C.利率变动

D.汇率变动

7.风险预警的目的是（）

A.避免损失

B.及时发现风险

C.提高收益

D.增加客户

8.风险评估中常用的方法不包括（）

A.专家判断法

B.统计分析法

C.风险偏好法

D.情景分析法

9.担保作为风险缓释措施，其作用是（）

A.增加收益

B.降低违约损失

C.提高流动性

D.减少操作风险

10.市场风险不包括（）

A.利率风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.股票价格风险

多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险控制策略包括（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险承受

2.信用风险的评估要素有（）

A.借款人信用记录

B.财务状况

C.市场环境

D.担保情况

3.流动性风险管理的措施有（）

A.保持足够现金储备

B.合理安排资产负债期限结构

C.建立应急融资计划

D.投资高收益资产

4.操作风险的表现形式有（）

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.系统故障

D.流程不完善

5.风险识别的方法有（）

A.财务报表分析法

B.风险清单法

C.事故树分析法

D.SWOT分析法

6.市场风险管理的方法包括（）

A.限额管理

B.风险对冲

C.压力测试

D.情景分析

7.风险监控的内容包括（）

A.风险指标变化

B.风险应对措施执行情况

C.外部环境变化

D.风险偏好调整

8.以下属于风险转移方式的有（）

A.保险

B.担保

C.套期保值

D.风险分散

9.风险评估的原则有（）

A.全面性

B.客观性

C.动态性

D.重要性

10.合规风险可能导致的后果有（）

A.法律制裁

B.监管处罚

C.声誉损失

D.财务损失

判断题（每题2分，共10题）

1.风险控制就是要完全消除风险。（）

2.信用风险只存在于贷款业务中。（）

3.风险分散可以降低系统性风险。（）

4.操作风险主要源于人为因素。（）

5.流动性风险不会引发其他风险。（）

6.风险评估结果是固定不变的。（）

7.担保可以完全消除信用风险。（）

8.市场风险是不可控的。（）

9.风险监控只需关注内部风险变化。（）

10.合规风险是可以避免的。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险控制的主要内容。

风险控制主要包括风险识别、评估、应对和监控。先识别潜在风险，再评估其可能性与影响，接着制定应对策略如规避、降低等，最后持续监控风险状况及应对措施效果。

2.信用风险评估的主要方法有哪些？

主要有专家判断法，依靠专家经验评估；信用评分模型，通过数学模型打分；财务报表分析，评估企业财务状况；信用评级法，确定信用等级。

3.如何进行流动性风险管理？

保持适度现金储备，合理配置资产负债期限，避免期限错配。建立应急融资渠道，在危机时获取资金。还需监测流动性指标，及时调整策略。

4.操作风险有哪些主要特点？

操作风险具有内生性，多由内部因素引发；广泛性，涵盖业务各环节；复杂性，成因多样且相互关联；以及可预防性，通过完善内控可降低发生概率。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论风险控制与企业发展的关系。

风险控制为企业发展保驾护航，能保障运营稳定，避免重大损失。但过度控制可能限制发展，失去一些机会。企业要平衡二者，在可控风险下积极拓展业务。

2.分析市场风险对金融机构的影响。

市场风险会使金融机构资产价值波动，影响收益。利率、汇率变化导致利息、汇兑损失，股价波动影响投资组合。严重时引发流动性问题，甚至破产。

3.谈谈如何提高风险预警的有效性。

要建立准确完善的指标体系，涵盖各类风险因素。加强数据收集和分析，运用先进技术