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2025基金从业《基金销售》练习试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各题只有一个选项最符合题意，请将正确选项的代表字母填写在括号内。）

1.根据中国证监会规定，基金销售机构从事基金销售活动，必须取得（）。

A.基金托管业务资格

B.基金销售业务资格

C.基金管理业务资格

D.基金投资咨询业务资格

2.投资者风险承受能力评估结果通常分为几个等级？（）

A.两

B.三

C.四

D.五

3.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料前，应当对材料内容进行（）。

A.内部审核

B.监管机构报备

C.公开披露

D.投资者确认

4.下列关于基金销售适用性的表述，错误的是（）。

A.基金销售机构应了解投资者的风险承受能力

B.基金销售机构应了解基金产品的风险等级

C.只需推荐风险等级高于投资者风险承受能力的基金

D.应将合适的产品销售给合适的投资者

5.基金销售机构对基金份额持有人信息的保密义务，主要依据是（）。

A.《证券法》

B.《合同法》

C.《消费者权益保护法》

D.《基金销售管理办法》

6.基金宣传材料中，关于基金过往业绩的描述，下列做法正确的是（）。

A.刻意隐瞒过往亏损记录

B.超出基金合同期限展示过往业绩

C.以特定市场比较基准描述业绩

D.使用“历史业绩不代表未来表现”等提示性文字

7.基金销售机构聘请的外包营销人员，也应当具备基金从业资格，并（）。

A.由基金销售机构直接管理

B.接受基金销售机构和基金管理人的双重管理

C.只需接受基金管理人的管理

D.无需具备基金从业资格

8.向合格投资者销售的私募基金产品，其宣传推介材料（）。

A.可以通过公开媒体宣传

B.不得通过公开媒体宣传

C.需要经过监管机构事先审批

D.可以向非合格投资者适当披露部分信息

9.基金销售机构办理基金销售业务，应当建立健全（）制度。

A.财务会计

B.客户投诉处理

C.人事管理

D.基金估值核算

10.销售人员对投资者进行风险承受能力评估时，不得（）。

A.误导投资者

B.完整告知评估方法和结果

C.根据投资者意愿调整评估结果

D.使用经中国证券投资基金业协会认可的评估工具

11.基金销售机构对销售人员开展执业培训时，应将（）作为重要培训内容。

A.个人投资经验分享

B.基金产品分析技巧

C.基金销售行为规范

D.证券市场投资预测

12.投资者开立基金账户时，基金销售机构应当核对投资者的（）身份信息。

A.证券账户

B.基金账户

C.营业执照或组织机构代码证

D.身份证或护照

13.下列不属于基金销售机构禁止行为的是（）。

A.以“保本保息”等名义向投资者承诺收益

B.对基金业绩进行预测

C.向特定非合格投资者销售私募基金

D.建立完善的基金销售信息管理系统

14.基金销售机构在开展营销推广活动时，不得（）。

A.组织投资者交流会

B.在媒体上发布基金宣传广告

C.向特定对象提供或泄露未公开信息

D.举办投资者教育讲座

15.基金销售机构为投资者办理基金交易账户开户、注销等业务时，应严格遵守（）。

A.投资者适当性原则

B.客户信息保护规定

C.基金信息披露要求

D.基金投资运作规则

16.基金销售机构发现销售人员存在违规行为时，应当（）。

A.对销售人员给予经济奖励

B.立即停止该销售人员的基金销售活动

C.协助销售人员规避监管检查

D.向投资者承诺补偿损失

17.《证券期货投资者适当性管理办法》规定，销售机构在销售基金产品前，应当了解投资者的（）。

A.财务状况、投资经验及投资目标

B.社交媒体使用习惯

C.家庭成员投资情况

D.居住地区

18.基金产品风险等级由（）进行评估，并向投资者进行揭示。

A.基金销售机构

B.基金管理人

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

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