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2025年银行金融类-金融考试-证券业从业人员历年参考题典型考点含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、在证券市场中，下列哪项属于资本市场工具？

A．商业票据

B．银行承兑汇票

C．公司债券

D．大额可转让定期存单

2、下列关于证券交易所的描述，正确的是？

A．实行做市商交易制度

B．投资者可直接进场交易

C．提供集中竞价交易场所

D．不需公开信息披露

3、某投资者以每股10元买入股票，一年后以12元卖出，期间获得每股0.5元现金分红，则其持有期收益率为？

A．20%

B．25%

C．30%

D．35%

4、下列哪项不属于证券公司自营业务的禁止行为？

A．利用内幕信息交易

B．操纵证券交易价格

C．以自有资金买卖国债

D．假借他人名义进行自营

5、在基金运作中，负责基金资产保管的机构是？

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金份额持有人

D．基金销售机构

6、下列关于市盈率（P/E）的表述，错误的是？

A．反映股价与每股收益的比率

B．越高说明公司价值被低估

C．可用于同类公司比较

D．受市场预期影响较大

7、以下哪种风险属于系统性风险？

A．某公司高管被调查

B．行业政策调整

C．通货膨胀率上升

D．企业债务违约

8、我国证券市场实行的股票交易制度是？

A．T+0回转交易

B．T+1交易制度

C．T+2结算制度

D．T+3交易制度

9、下列关于开放式基金的描述，正确的是？

A．基金份额固定

B．在交易所上市交易

C．价格由市场供需决定

D．可随时申购赎回

10、根据《证券法》，下列哪类人员不属于内幕信息知情人？

A．公司董事

B．持有5%以上股份的股东

C．普通公司员工

D．证券监管机构工作人员

11、根据我国《证券法》规定，证券交易所实行会员制，其组织形式应当为（）。

A．有限责任公司

B．股份有限公司

C．事业单位法人

D．社会团体法人

12、投资者在进行融资融券交易时，维持担保比例低于平仓线时，证券公司有权采取的措施是（）。

A．强制减仓

B．暂停交易

C．强制平仓

D．提高保证金

13、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。

A．契约型基金具有法人资格

B．开放式基金规模固定

C．封闭式基金可在交易所交易

D．货币市场基金主要投资股票

14、在证券交易中，“T+1”交易制度是指（）。

A．当日买入证券当日可卖出

B．当日买入证券次日方可卖出

C．交易确认需1个工作日

D．资金结算在T+1日完成

15、下列不属于证券公司自营业务禁止行为的是（）。

A．利用内幕信息交易

B．操纵证券市场

C．以自有资金买卖债券

D．假借他人名义从事交易

16、下列关于债券久期的说法，正确的是（）。

A．久期越长，利率敏感性越低

B．零息债券久期等于其到期期限

C．票面利率越高，久期越长

D．久期与到期时间无关

17、根据《证券投资基金法》，基金管理人由（）担任。

A．证券公司

B．信托公司

C．基金管理公司

D．商业银行

18、股票发行实行注册制的核心是（）。

A．政府决定发行价格

B．发行人自行决定发行规模

C．以信息披露为中心

D．由交易所审批上市资格

19、下列指标中，用于衡量企业短期偿债能力的是（）。

A．资产负债率

B．权益乘数

C．流动比率

D．净资产收益率

20、在技术分析中，MACD指标的计算基础是（）。

A．简单移动平均线

B．指数移动平均线

C．加权移动平均线

D．布林带

21、根据我国《证券法》规定，证券交易所实行会员制，下列机构中可以成为证券交易所会员的是？

A．个人投资者

B．证券公司

C．基金管理公司

D．保险公司

22、在证券交易中，“T+1”交易制度指的是？

A．当日买入的证券当日可卖出

B．当日买入的证券次日才能卖出

C．交易确认需1个工作日

D．资金结算在交易后两个工作日完成

23、下列哪项不属于证券公司的主要业务？

A．证券承销与保荐

B．吸收公众存款

C．证券投资咨询

D．证券资产管理

24、股票发行采用核准制时，审核机构重点审查的是？

A．发行人盈利能力

B．信息披露完整性

C．公司治理结构

D．是否符合法定发行条件

25、下列关于市盈率（P/E）的说法，正确的是？

A．市盈率越低，股票投资价值一定越高

B．市盈率越高，说明市场对公司未来增长预期较强

C．市盈率与公司盈利能力无关

D．市盈率等于每股净资产除以每股收益

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