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2026年金融理财产品销售代理合同

鉴于委托人（以下简称“甲方”）依法设立并取得相应金融业务经

营许可，拥有合法发行的金融理财产品，现需委托代理人（以下简称

“乙方”）进行销售代理；

鉴于乙方具备合法的经营资格和专业能力，同意接受甲方的委托，

代为销售甲方的金融理财产品；

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行

法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及相

关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的

基础上，经友好协商，就甲方金融理财产品销售代理事宜，达成如下

协议，以兹共同遵守：

第一条代理范围

1.1甲方授权乙方代理销售下列金融理财产品：

（1）产品名称：甲方指定的[请填写具体产品名称或系列名称]

理财产品；

（2）产品代码：[请填写产品代码]；

（3）产品类型：[请填写产品类型，如：固定收益类、权益

类、混合类、商品及金融衍生品类、其他类]。

1.2代理销售区域：乙方应在[请填写具体区域，如：中华人民共

和国境内（不含港澳台地区）/特定省市/甲方指定的其他区域]进行产

品销售。

1.3代理期限：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为[请

填写年限，如：壹/贰]年，自[起始日期]至[终止日期]止。合同期满

前[请填写时间，如：叁]个月，若双方无书面异议，本合同自动续期

[请填写续期年限，如：壹]年，续期次数不限/最多续期[请填写次数]

次。

第二条代理方式与销售行为

2.1乙方应按照甲方提供的销售系统、流程规范和产品资料进行代

理销售活动。销售方式包括但不限于[请填写具体方式，如：线上网络

平台销售、线下实体网点销售、电话销售、乙方组织的营销活动等]。

2.2乙方在开展销售活动时，必须严格遵守以下规范：

(1)遵守法律法规与监管规定：严格遵守国家及地方有关金

融、证券、保险等领域的法律、法规、规章及中国银行保险监督管理

委员会、中国证券监督管理委员会等监管机构（以下简称“监管机

构”）的各项规定。

(2)客户适当性管理：严格执行“了解你的客户”原则，充

分了解客户的风险承受能力、财务状况、投资经验、投资目标等信

息，并建立客户档案。必须向客户销售与其风险承受能力相匹配的金

融理财产品，确保销售行为符合监管机构关于客户适当性管理的各项

要求。

(3)充分信息披露与风险揭示：以清晰、准确、易懂的方式

向客户全面告知所销售理财产品的性质、风险等级、费率结构、投资

方向、历史业绩（如有）、期限、流动性、可能存在的损失等情况。

对产品的风险进行充分、显著的风险揭示，确保客户在理解产品风险

的基础上做出投资决策，并客户已签署风险揭示书。

(4)禁止误导与欺诈销售：不得进行虚假宣传、夸大收益、

隐瞒风险、承诺保本保息或最低收益、进行捆绑销售、强制销售、不

正当竞争等误导性或欺诈性行为。

(5)规范销售行为：销售过程中不得挪用客户资金；不得泄

露客户信息；不得代客户签署文件或诱导客户提供虚假信息。

(6)销售过程记录：妥善保存销售过程中的相关记录，包括

但不限于客户身份信息、客户信息确认书、风险揭示书、产品说明

书、销售协议（如有）等，以备查验。记录保存期限不少于[请填写年

限，如：肆]年。

(7)投诉处理：建立完善的客户投诉处理机制，及时、妥善

处理客户投诉，并将投诉处理结果告知甲方。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

(1)有权要求乙方遵守本合同约定的代理范围、方式和销售规

范。

(2)有权对乙方的销售活动进行日常监督和合规检查，乙方应

予以配合。

(3)有权获取乙方销售数据、客户信息（用于产品分析或合规

检查，需符合保密义务）、市场反馈等资料。

(4)有权根据市场情况和乙方的销售业绩，调整代理产品范围

（需提前[请填写时间]通知乙方）。

(5)有权按照合同约定按时足额向乙方支付代理费用。

(6)对因产品本身特性及市场变化导致的风险，甲方承担相应

责任。

3.2甲方的义务：

(1)有义务向乙方提供