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2026年信托合规专员笔试题库及解析

一、单选题（每题1分，共20题）

1.信托公司开展信托业务，其合规管理的核心原则是（）。

A.最大化收益

B.客户利益优先

C.风险最小化

D.政策灵活性

答案：B

解析：根据《信托公司监督管理办法》及行业监管要求，信托公司合规管理的核心原则是“客户利益优先”，确保信托财产独立、受托人尽职、风险隔离。

2.信托财产独立性的主要体现不包括（）。

A.信托财产不属于信托公司固有财产

B.信托财产受法律保护，不受争议影响

C.信托财产可随信托公司债务一同清偿

D.信托财产的管理与运用不受委托人干预

答案：C

解析：信托财产独立于信托公司固有财产，不用于清偿信托公司债务，这是信托法的基本原则。

3.以下哪种情形不属于信托公司合规风控的“三道防线”范畴？（）

A.业务前线的合规检查

B.中后台的风险监控

C.内部审计的独立审查

D.外部监管机构的突击检查

答案：D

解析：“三道防线”指业务部门、风险管理部门、内部审计部门，外部监管检查属于监管监督范畴。

4.信托公司为上市公司提供股权信托计划时，必须确保（）。

A.股权来源合法合规

B.计划规模不超过监管上限

C.委托人风险承受能力匹配

D.股权转让不触发信息披露义务

答案：A

解析：股权信托的合规关键在于股权来源的合法性，否则可能涉及非法集资或资产转移风险。

5.信托公司开展异地信托业务时，需重点审查（）。

A.当地政策是否允许

B.项目标的与当地产业政策是否匹配

C.委托人户籍所在地合规性

D.信托财产的跨区域流转限制

答案：B

解析：异地信托需确保项目符合当地产业发展政策，避免政策冲突或违规操作。

6.信托公司合规专员在审查信托合同条款时，重点关注的是（）。

A.合同条款的文学表述

B.合同是否明确受托人权利义务

C.合同设计是否美观

D.合同金额的大小

答案：B

解析：合规审查的核心是权利义务的清晰界定，避免法律漏洞。

7.信托公司因违规开展资产管理计划被监管处罚，以下哪种情形可能被认定为“重大合规风险”？

A.违规金额未超过监管阈值

B.涉及人数较少

C.风险事件未造成实际损失

D.违规行为未涉及核心业务

答案：D

解析：核心业务违规（如资产管理、股权信托）属于重大合规风险。

8.信托公司内部合规培训的主要目的是（）。

A.提升员工业务能力

B.强化合规意识，预防违规行为

C.完成监管报告

D.优化绩效考核体系

答案：B

解析：合规培训的核心是提升员工合规意识，减少人为操作风险。

9.信托公司设立特定目的信托时，必须确保（）。

A.信托财产来源合法

B.信托计划规模较大

C.受托人具备专业资质

D.信托期限不超过5年

答案：A

解析：信托财产来源合法性是设立特定目的信托的前提条件。

10.信托公司合规专员在审查信托财产管理方案时，需重点关注（）。

A.方案的可行性

B.方案的投资收益率

C.方案是否涉及禁止投资领域

D.方案是否便于操作

答案：C

解析：合规审查需确保投资领域不违反监管规定。

11.信托公司因违反反洗钱规定被处罚，以下哪种情形可能被减轻处罚？（）

A.违规操作已造成较大损失

B.内部合规制度存在漏洞

C.主动配合监管调查并整改

D.违规涉及核心业务

答案：C

解析：主动整改可体现合规意识，可能减轻处罚。

12.信托公司合规专员在审查跨境信托业务时，需重点关注（）。

A.交易对手的信誉

B.跨境资金流动的合规性

C.信托财产的保值增值

D.交易流程的便捷性

答案：B

解析：跨境业务需重点审查资金流动是否合规，避免洗钱或资本外流风险。

13.信托公司合规自查报告的主要内容不包括（）。

A.合规风险点识别

B.风险事件整改情况

C.员工合规培训记录

D.监管处罚的详细说明

答案：D

解析：合规自查报告需聚焦内部风险，监管处罚属于外部监督结果。

14.信托公司开展股权信托时，必须确保（）。

A.股权转让程序合法

B.信托计划规模较小

C.受托人具备股权投资经验

D.信托期限不超过3年

答案：A

解析：股权信托的合规核心在于股权转让的合法性。

15.信托公司合规专员在审查信托信息披露时，需重点关注（）。

A.披露内容的文学性

B.披露是否及时准确

C.披露格式是否美观

D.披露是否便于阅读

答案：B

解析：信息披露的核心是及时、准确、完整。

16.信托公司因违反信息披露规定被处罚，以下哪种情形可能被认定为“情节较轻”？

A.披露内容存在误导性陈述

B.披露时间存在延迟

C.披露材料未附审计报告

D.披露范围未覆盖所有受益人

答案：