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2026年金融理财规划合同协议

合同双方基本信息

客户（以下简称“甲方”）

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

地址：________________________

联系方式：________________________

理财规划服务提供方（以下简称“乙方”）

公司全称：________________________

注册地址：________________________

联系方式：________________________

法定代表人/授权代表：________________________

鉴于：

甲方有意委托乙方提供金融理财规划服务，乙方具有相应的资质和

经验，愿意接受甲方的委托。双方根据《中华人民共和国民法典》及

相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经

友好协商，就甲方委托乙方提供金融理财规划服务事宜，达成以下协

议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意根据甲方的需求，利用专业知识和工具，为甲方提供

个性化的金融理财规划服务。

1.2服务内容具体包括：全面了解甲方的财务状况、风险承受能

力、投资目标及理财需求；进行市场分析与政策解读；基于甲方情况

制定综合性的理财规划方案，涵盖资产配置、投资建议、保险规划、

税务筹划、退休规划、遗产规划等方面（若约定专项规划，则明确具

体内容）；向甲方清晰解释理财规划方案及其相关风险；根据市场变

化和甲方情况变化，对理财规划方案进行定期检视和必要的调整建

议。

1.3服务方式以面谈、电话咨询、电子邮件、书面报告及乙方认可

的电子化平台为主要形式。

1.4服务期限自本合同生效之日起至______年______月______日

止，共计______个月/年。若服务期限届满前______日，甲方未提出终

止合同的书面请求，且乙方未收到甲方已支付全部费用的通知，则本

合同自动续期______个月/年，续期次数不限/最多续期______次，续

期费用按届时双方约定的标准执行。

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务

2.1.1甲方的权利：

(a)有权要求乙方按照本合同约定提供服务，并保证服务质量

和专业性。

(b)有权了解乙方的资质证明、服务流程、收费标准及相关的

法律法规规定。

(c)有权获得乙方提供的书面理财规划方案及相关的服务文

件。

(d)有权要求乙方对在服务过程中知悉的甲方个人及家庭信息

严格保密。

(e)对乙方提供的理财规划方案持有异议时，有权要求乙方进

行解释或调整方案。

(f)在合同约定的服务范围和期限内，有权要求乙方持续提供

跟踪服务和建议。

2.1.2甲方的义务：

(a)应如实、完整、准确地向乙方提供所有必要的个人身份信

息、财务信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债、负债情况

等）、税务信息以及相关的法律文件副本，并保证所提供信息及资料

的合法性和真实性。任何因甲方提供信息不实或不全导致理财规划方

案错误或给甲方造成损失的，由甲方自行承担相应责任。

(b)应积极配合乙方进行必要的面谈、调查和资料核实工作。

(c)应按照本合同约定按时足额支付服务费用。

(d)应以合理、明确的方式向乙方确认其理解乙方提供的风险

揭示书。

(e)非经乙方书面同意，不得将乙方提供的理财规划方案或任

何服务成果用于本合同约定以外的目的。

(f)应对自身投资决策负责，乙方提供的建议仅供参考，甲方

最终的投资决策需自行做出。

2.2乙方的权利与义务

2.2.1乙方的权利：

(a)有权要求甲方提供本合同项下服务所必需的真实、完整、

准确的资料。

(b)有权按照本合同约定收取服务费用。

(c)有权了解甲方的财务状况和投资目标，以提供专业服务。

2.2.2乙方的义务：

(a)应持有有效的从事金融理财规划