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2026年合规培训考试大纲含答案

一、单选题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国网络安全法》，以下哪项行为属于非法获取网络数据？

A.通过公开渠道收集已发布的公开数据

B.利用黑客技术侵入企业系统窃取用户信息

C.委托第三方机构进行数据清洗和分析

D.在获得用户授权后收集其使用行为数据

答案：B

解析：根据《网络安全法》第二十二条，任何个人和组织不得窃取或者以其他非法方式获取网络数据，B项属于非法获取。

2.某上市公司在2026年拟进行跨境并购，依据《外商投资法实施条例》，以下哪项流程是必须的？

A.仅需向公司董事会汇报并购计划

B.提交商务部备案并接受安全审查

C.直接签署并购协议并支付对价

D.仅需在并购完成后公告财务报表

答案：B

解析：依据《外商投资法实施条例》第十二条，跨境并购需向商务部备案并接受安全审查，B项正确。

3.某银行客户经理违反规定，将客户敏感信息用于个人投资建议，依据《个人信息保护法》，该行为可能面临何种处罚？

A.警告并通报批评

B.罚款50万元至500万元

C.暂停从业资格1年

D.直接吊销营业执照

答案：B

解析：根据《个人信息保护法》第六十六条，违反规定处理个人信息，情节严重的可罚款50万元至500万元，B项正确。

4.某医药企业研发的新药在临床试验中发生严重不良反应，依据《药品管理法》，企业应如何处理？

A.停止试验并自行记录，无需上报

B.向国家药监局报告并采取控制措施

C.仅需在内部会议上讨论解决方案

D.等待监管部门主动调查后再处理

答案：B

解析：依据《药品管理法》第七十五条，临床试验中发生严重不良反应需立即上报并采取控制措施，B项正确。

5.某电商平台因刷单行为导致用户误导，依据《消费者权益保护法》，平台需承担何种责任？

A.仅需向用户道歉

B.赔偿用户实际损失及惩罚性赔偿

C.仅需整改内部流程

D.由第三方机构代为处理纠纷

答案：B

解析：根据《消费者权益保护法》第五十五条，误导消费者需赔偿实际损失及惩罚性赔偿，B项正确。

6.某企业使用AI技术进行招聘筛选，依据《人工智能法（草案）》，以下哪项做法需获得候选人同意？

A.仅使用公开简历进行初步筛选

B.通过AI分析候选人社交媒体数据

C.使用AI生成候选人“画像”用于决策

D.仅在企业内部使用AI技术，不对外公开

答案：C

解析：依据《人工智能法（草案）》第十八条，使用AI进行决策需获得候选人明确同意，C项正确。

7.某建筑施工企业未按规定进行安全培训，依据《安全生产法》，企业负责人可能面临何种处罚？

A.罚款1万元至10万元

B.暂停执业资格3个月

C.直接解除劳动合同

D.仅需书面检讨

答案：B

解析：根据《安全生产法》第九十四条，未进行安全培训的，企业负责人可被处5万元以上50万元以下罚款并暂停执业，B项正确。

8.某金融机构员工利用职务便利泄露客户交易信息，依据《反洗钱法》，该员工可能面临何种法律责任？

A.仅受内部处分

B.刑事责任及民事赔偿

C.仅需接受合规培训

D.由行业协会自律处理

答案：B

解析：依据《反洗钱法》第四十九条，泄露客户信息属违法行为，可能涉及刑事责任，B项正确。

9.某企业将废气排放超标，依据《环境保护法》，地方生态环境部门可采取何种措施？

A.仅要求企业限期整改

B.罚款并责令停产停业

C.仅进行环保宣传

D.由企业自行决定整改方案

答案：B

解析：根据《环境保护法》第六十三条，严重污染环境的可责令停产停业，B项正确。

10.某企业招聘时要求求职者提供“征信报告”，依据《征信业管理条例》，以下哪项做法是合法的？

A.仅在面试前要求提供

B.需获得求职者书面同意

C.仅在企业内部留存，不对外提供

D.仅对通过初试者要求提供

答案：B

解析：依据《征信业管理条例》第十五条，查询征信需获得个人书面同意，B项正确。

11.某上市公司未及时披露关联交易，依据《上市公司信息披露管理办法》，该行为可能被监管机构如何处罚？

A.仅通报批评

B.罚款并限制高管减持

C.直接退市

D.仅要求补充公告

答案：B

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》第五十四条，未披露关联交易可被罚款并限制高管减持，B项正确。

12.某外卖平台司机未佩戴头盔，依据《道路交通安全法》，交警可采取何种措施？

A.口头警告并放行

B.罚款20元至200元

C.暂扣车辆

D.直接拘留

答案：B

解析：根据《道路交通安全法》第九十一条规定，未戴安全头盔可被罚款，B项正确。

13.某企业使用“大数据杀熟”技术，依据《电子商务法》，平台需承担何种责任？

A.仅