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2026年合规检查岗面试问题集

一、单选题（共5题，每题2分）

1.在某金融机构合规检查中，检查人员发现某业务员在客户签署文件时未按规定核对身份，最可能违反的合规原则是？

A.客户适当性原则

B.信息披露原则

C.客户身份识别原则

D.风险管理原则

2.某上市公司披露的年度报告中，财务数据与其他独立第三方审计机构结果存在重大差异，这种行为可能违反《证券法》中的哪项规定？

A.信息披露及时性

B.信息披露准确性

C.信息披露完整性

D.信息披露公平性

3.在跨境业务合规检查中，若发现某企业将敏感数据传输至未签署数据保护协议的国家，主要违反了哪个领域的法规？

A.《反不正当竞争法》

B.《网络安全法》

C.《数据安全法》

D.《消费者权益保护法》

4.某银行员工利用职务便利获取客户非公开交易信息，并泄露给第三方牟利，这种行为最可能触犯哪个监管规定？

A.《银行业监督管理法》

B.《反洗钱法》

C.《刑法》中关于内幕交易的规定

D.《商业银行法》中关于员工行为规范的规定

5.在医疗行业合规检查中，若发现某药企在临床试验中伪造数据，最可能违反的法规是？

A.《广告法》

B.《药品管理法》

C.《反不正当竞争法》

D.《医疗器械监督管理条例》

二、多选题（共5题，每题3分）

1.在金融机构反洗钱合规检查中，检查人员应关注哪些关键风险点？

A.大额现金交易

B.频繁跨境转账

C.利用第三方账户洗钱

D.客户身份信息不完整

E.产品销售结构异常

2.某上市公司治理结构中，哪些情形可能增加合规风险？

A.董事会成员独立董事占比不足30%

B.关联交易未履行特别审批程序

C.内部控制制度缺失

D.财务报告由非独立第三方审计

E.高管薪酬与业绩指标未挂钩

3.在跨境数据合规检查中，企业应重点关注哪些环节？

A.数据出境前风险评估

B.数据接收方合规资质

C.数据传输加密措施

D.客户同意获取流程

E.数据本地化存储要求

4.某互联网企业合规检查中发现以下问题，哪些属于数据合规风险？

A.用户隐私政策未明确告知数据用途

B.数据存储未采取加密措施

C.用户注销时未完全删除数据

D.跨部门数据共享未授权

E.数据处理流程未记录日志

5.在医疗行业合规检查中，哪些行为可能违反《药品管理法》？

A.药品广告夸大疗效

B.临床试验方案未通过伦理审查

C.药品定价过高

D.未经批准销售境外药品

E.药品说明书未标注禁忌症

三、判断题（共10题，每题1分）

1.合规检查报告必须包含检查依据、发现问题和整改建议。（√）

2.金融机构客户身份识别制度必须每季度审查一次。（×）

3.上市公司信息披露的及时性要求高于准确性。（×）

4.《网络安全法》适用于所有在中国境内运营的企业，无论其规模大小。（√）

5.内部控制缺陷必须立即整改，否则将面临行政处罚。（×）

6.数据出境前需获得客户书面同意，但无需进行风险评估。（×）

7.银行员工可以私下向客户推荐高收益理财产品，只要不涉及利益输送。（×）

8.医疗器械广告可以承诺治愈率，只要标注广告字样。（×）

9.合规检查中发现的问题必须全部记录在案，不得遗漏。（√）

10.关联交易在符合定价公允的前提下可以免于审批。（×）

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述金融机构客户身份识别制度的主要内容。

2.解释上市公司信息披露中重大遗漏的定义及法律后果。

3.阐述跨境数据合规的主要法律依据及企业应对措施。

4.描述医疗行业临床试验数据合规的关键要求。

5.说明合规检查报告的基本结构及各部分作用。

五、案例分析题（共3题，每题10分）

1.案例背景：某商业银行发现某客户账户近期频繁出现大额现金存取，且交易对手方账户信息模糊。检查人员怀疑可能涉及洗钱活动。

问题：请分析该案例的合规风险点，并提出检查建议。

2.案例背景：某科技公司未经用户明确同意，擅自收集用户地理位置信息用于精准广告投放，且未在隐私政策中说明。用户投诉后，公司承认存在违规。

问题：请分析该案例违反了哪些法律法规，并提出整改建议。

3.案例背景：某制药企业进行一项新药临床试验，发现部分数据异常，经核查确系研究人员为满足进度要求而伪造。

问题：请分析该案例的合规风险，并提出处理建议。

答案与解析

单选题答案与解析

1.C（客户身份识别是反洗钱的核心环节，未核对身份违反了KYC原则）

2.B（财务数据差异违反信息披露准确性要求）

3.C（《数据安全法》规定敏感数据出境需严格保护）

4.C（泄露非公开信息牟利构成内幕交易）

5.B（临床试验数据造假违反《药品管理法》）

多