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理财师行业渠道分析报告

一、理财师行业渠道分析报告

1.1行业背景概述

1.1.1中国理财师行业发展历程及现状

中国理财师行业发展经历了三个主要阶段：2005年至2010年的起步阶段，以银行渠道为主导，理财师数量快速增长但专业能力不足；2011年至2015年的规范阶段，监管政策逐步完善，行业开始重视持牌经营和专业培训；2016年至今的转型阶段，互联网金融冲击传统渠道，理财师向综合财富管理转型。目前，中国理财师总数约60万人，其中银行渠道占比最高（约45%），券商和保险渠道各占20%，第三方财富管理机构占比约15%。行业面临的主要问题包括：渠道分化加剧、客户信任度下降、专业能力参差不齐、数字