工作组汇报代理商业务方案：商业模式至合规风控.pdfVIP

引言

金融业回归本源，姓保，回归风险管理和保障功能。加

强互联网金融，互联网的成长将是一个渐进且长期的过程。

消费体验一直是个亟待解决的难问题，职业化和

专业化。提高一线销售人员收入和综合素质，削弱和，组织

架构扁平化，日益成为各家公司，尤其是中小公司方向。

行业已经体现出了其自身的发展趋势，如何顺应趋势，激流

勇进，这就要深刻剖析自己。安邦具有自己的优势，有统筹

规划能力，有品牌，有点多面广的机构网络，有全员的氛

围。我们也清醒认识到自己的不足，比如：单一，综合能力

不高，没有完善的客户管理系统，考核机制不健全，难以激发员工干

事创业的。有优势就要加强，有问题就要解决，有机遇就要抓住。目

前在内外部的形势和趋势下，快速启动O2O人队伍建设，以此

为突破口和切入点进行，是重要的战略和现实选择。

业务需要以提高能力建设为主线，主要包括：一、建立新型

团队，提升能力，用销售方式转变带到产品结构转变，逐步

提升保障型及长期储蓄型保费占比；二、转变员工观念，提升各层级

经营管理水平；三、以市场为导向，以大数据为，阶段性升

级，锻造IT能力；四、产品在行业具有更加重要作用，建

设强大的精算能力。打造一个具有千亿平台的新，是项艰巨

而长期的工作，我们建议从商业模式、架构、产品设计、技术保

障、实施举措、模型、合规风控，七个方面着力，打开O2O代

理人销售队伍面。

一、商业模式

O2O人模式是线上线下的人模式，层级扁平化，将综合金融、

交叉销售融入到商业模型中，通过互联网技术改变传统的人管理和人展业

方式，致力于为人群体进行、为主体降低管理成本，是传统业务转

型的现实选择。

1、O2O人模式目标

构建安邦自己的销售队伍和销售能力。

2、O2O人模型

2.1两级增员模式：组织结构扁平化，不采取传统业务的金字塔组织结构，

而采用两级利益体系组织，去除多重中间层级，费用直接到卡，利益倾斜一

线；

2.2线上线下：线上体系化，通过互联网平台和工具为人，帮助

人通过互联网方式快速海量获客及增员，线上线下无缝衔接，线下打造完善

的人训练和，为人和客户完备快捷的线下服务；

2.3全生态平台：通过大数据、等科技打通信息连接，打通

用户体系，连接上游的公司和机构，连接人和客户，连接产品和服

务，为上不同用户群体价值；

2.4服务于综合金融，交叉销售：对接不同产品满足不同用户和客户群体的综合

金融需求和服务；

2.5以技术、产品、机制为驱动力。

在上述原则的前提下，集中全的力量发展个人业务、建设人团

队的总体策略为：

i.借助安邦特有的化管理优势，通过重构管理模式降成本，重构利益分配

模式引人才、增效率，重构技术支撑体系打通主体壁障，重构客户服务体系

造品牌，重构商业模式创效益。

ii.充分发挥O2O人模式的作用，使用互联网化的工具（搭伙平台），升级

传统人金字塔模式中上级对下级的业务管理，以及传统个人模式中

内勤团队对外勤团队的日常管理。从而使线下管理岗位的人数尽量少，降低

业务成本。

iii.侧重前线利益导向，将佣金地给到一线人。压缩管理层级，提高管

理效率，把利益放到前端，吸引市场上现有的优秀人加入，实现快速增

员。辐射具备有人条件的潜在人群，吸引其