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银行合规风控2025年考前练习试卷(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在客户身份识别过程中，以下哪项不属于反洗钱合规要求？()

A.识别客户的真实身份

B.了解客户的基本信息

C.识别客户的交易目的

D.评估客户的风险等级

2.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、反洗钱与反恐怖融资并重

B.安全保密、依法合规

C.风险为本、持续改进

D.银行内部管理、客户至上

3.银行在开展跨境交易时，以下哪项不是必须进行的反洗钱措施？()

A.审查交易的真实性

B.识别并核实交易受益人

C.评估交易的风险等级

D.保留交易记录5年

4.以下哪项不属于反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱风险评估

C.对员工进行反洗钱培训

D.对客户进行信用评级

5.银行在客户身份识别过程中，以下哪项不是必要的？()

A.收集客户的身份证件

B.了解客户的职业背景

C.采集客户的指纹信息

D.识别客户的交易目的

6.以下哪项不是反洗钱工作的关键环节？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.内部控制

D.风险评估

7.银行在开展反洗钱工作时，以下哪项不是必须的？()

A.建立反洗钱组织架构

B.制定反洗钱政策

C.定期进行内部审计

D.对所有客户进行尽职调查

8.以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.防止洗钱活动

B.防止恐怖融资

C.保护客户隐私

D.促进银行业务发展

9.根据《反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的法律责任？()

A.违反反洗钱规定，给予警告并处以罚款

B.造成重大损失，追究刑事责任

C.对员工进行反洗钱培训

D.保密不当，泄露客户信息

二、多选题(共5题)

10.银行在执行反洗钱合规时，以下哪些措施是必须的？()

A.建立客户身份识别程序

B.定期进行风险评估

C.对可疑交易进行报告

D.对员工进行反洗钱培训

E.保留客户交易记录

11.以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.资金转移

B.资金掩饰

C.资金使用

D.资金持有

E.资金来源

12.银行在执行客户身份识别程序时，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户的姓名和身份证号码

B.客户的地址和联系方式

C.客户的职业和收入水平

D.客户的交易目的和性质

E.客户的受益所有人信息

13.以下哪些属于反洗钱工作的内部控制措施？()

A.制定反洗钱政策

B.建立风险评估机制

C.加强员工培训

D.实施审计和监控

E.优化客户服务流程

14.以下哪些是反洗钱工作的目的？()

A.防止洗钱活动

B.防止恐怖融资

C.保护金融系统稳定

D.促进金融行业发展

E.保障国家安全

三、填空题(共5题)

15.《反洗钱法》中规定，银行、信用合作社等金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责，并配备适当数量的反洗钱专业人员。

16.在进行客户身份识别时，银行应当核对客户的有效身份证件，确保所提供的身份证明文件真实、有效，且与客户身份一致。

17.银行在识别和监测可疑交易时，应当遵循风险为本的原则，根据客户的风险等级采取相应的措施。

18.根据《反洗钱法》，反洗钱工作的基本原则包括预防为主、反洗钱与反恐怖融资并重、安全保密、依法合规。

19.银行在开展跨境交易时，应当加强反洗钱合规管理，对交易进行风险评估，并及时报告可疑交易。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作只针对金融机构，不涉及其他行业。()

A.正确B.错误

21.客户身份识别是反洗钱工作的最后一步。()

A.正确B.错误

22.银行在开展反洗钱工作时，可以不保留客户的交易记录。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的目的是为了保护银行自身的利益。()

A.正确B.错误

24.客户在银行进行交易时，不需要提供任何身份证明。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述反洗钱工作的意义。

26.在客户身份识别过程中，银行应该如何识别客户的受益所有人？

27.什么是反洗钱风险评估？简述其重要性。

28.简述银行在开展跨境交易时，如