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2026年投资顾问的面试技巧与考点

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

考察方向：行业认知、法规政策、基础理论

1.中国证监会发布的《证券投资顾问业务管理办法》规定，证券投资顾问在提供投资建议时，不得向特定客户明示或暗示其投资收益，这体现了哪种原则？

A.合规性原则

B.客户利益优先原则

C.风险揭示原则

D.独立性原则

2.假设某客户风险偏好为“保守型”，其投资组合中债券占比应不低于多少？

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

3.2026年，中国A股市场可能受哪些宏观因素影响较大？

A.房地产市场调控政策

B.美联储加息周期

C.国内消费刺激计划

D.以上都是

4.某客户计划投资3年期理财产品，期望年化收益率为4%，若产品为固定利率型，则投资者应关注的主要风险是？

A.流动性风险

B.利率风险

C.信用风险

D.操作风险

5.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者风险承受能力等级由低到高依次为？

A.保守型、稳健型、积极型、激进型

B.稳健型、保守型、积极型、激进型

C.激进型、积极型、稳健型、保守型

D.保守型、积极型、稳健型、激进型

6.假设某公司2026年财报显示营收增长10%，净利润增长5%，但市场预期营收增长15%，净利润增长8%，则该股票可能面临什么情况？

A.超预期上涨

B.跌幅扩大

C.横盘震荡

D.利空出尽

7.在中国，个人投资者开立证券账户需满足哪些条件？

A.年龄18-60周岁，日均资产不低于50万

B.年龄18-65周岁，日均资产不低于30万

C.年龄18-60周岁，日均资产不低于20万

D.年龄18-65周岁，日均资产不低于50万

8.某客户投资组合中包含美股、港股、A股和债券，若全球加息周期来临，以下哪种资产受影响最小？

A.美股

B.港股

C.A股

D.债券

9.假设某基金2025年收益率20%，2026年预期收益率15%，但同期沪深300指数上涨25%，则该基金可能面临什么问题？

A.滑动成本增加

B.持仓调整压力

C.跑赢市场难度加大

D.无需调整持仓

10.在中国，投资顾问提供咨询服务时，以下哪种行为可能违反《证券法》？

A.根据客户风险偏好推荐产品

B.收取佣金但未在合同中明确

C.提供个性化投资建议

D.提示客户投资风险

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

考察方向：综合分析能力、市场热点

1.2026年，中国投资者可能关注哪些行业机会？

A.新能源汽车产业链

B.医疗健康科技

C.数字经济服务

D.传统房地产

2.某客户投资组合中包含以下资产，哪些属于权益类资产？

A.股票

B.债券基金

C.期货

D.货币市场基金

3.假设中国经济2026年增速放缓，以下哪些行为可能增加投资风险？

A.高杠杆投资

B.重仓单一行业

C.分散投资

D.稳健的资产配置

4.投资顾问在服务客户时，应关注哪些合规要点？

A.风险揭示是否充分

B.收取佣金是否透明

C.投资建议是否基于客户需求

D.是否误导客户预期

5.假设A股市场2026年波动加剧，以下哪些策略可能帮助客户降低风险？

A.定投策略

B.分散投资

C.高杠杆融资

D.持续重仓单一股票

三、简答题（共4题，每题5分，合计20分）

考察方向：实操能力、问题解决能力

1.简述投资顾问在服务客户时应如何进行风险揭示？

2.假设某客户投资组合亏损严重，应如何调整策略？

3.投资顾问如何判断客户的风险承受能力？

4.简述2026年A股市场可能面临的外部风险。

四、论述题（共2题，每题10分，合计20分）

考察方向：行业洞察、政策理解

1.结合2026年宏观经济形势，分析中国投资者应如何进行资产配置？

2.论述投资顾问在服务跨境客户时应注意哪些问题？

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.D

解析：禁止明示或暗示投资收益属于独立性原则，避免利益冲突。

2.B

解析：保守型客户以稳健为主，债券占比应高于60%。

3.D

解析：国内政策、美联储政策、消费刺激均可能影响A股。

4.B

解析：固定利率产品主要受利率波动影响。

5.A

解析：中国证监会规定的风险等级顺序为保守型、稳健型、积极型、激进型。

6.B

解析：业绩不及预期可能导致股价下跌。

7.D

解析：开户需年满18-65周岁，日均资产不低于50万。

8.D

解析：债券受利率影响相对较小，尤其是高信用等级债券。

9.C

解析：基金跑赢市场难度加大，需调整策略。

10.B

解析：未明确佣金可能违反《证券法》第9条。

二、多选题答案与解析

1.A