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银行合规内控考题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在进行反洗钱合规管理时，以下哪项不是内部控制的措施？()

A.客户身份识别

B.客户风险等级划分

C.业务操作流程简化

D.内部审计

2.以下哪项不属于银行合规管理中的风险管理内容？()

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.人力资源风险

3.银行合规部门的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定合规政策

B.监督检查合规执行

C.处理投诉举报

D.负责市场拓展

4.在银行内部，以下哪项行为不属于违规操作？()

A.未按规定进行客户身份识别

B.严格执行业务操作流程

C.未经授权擅自改变交易系统参数

D.私自泄露客户信息

5.银行在执行反洗钱合规要求时，以下哪项不是客户尽职调查的内容？()

A.收集客户身份信息

B.评估客户业务风险

C.定期审查客户账户

D.负责客户账户的日常管理

6.银行在合规管理中，以下哪项不属于合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.内部控制风险

D.技术风险

7.银行在执行反洗钱合规时，以下哪项不是客户身份识别的要求？()

A.确保客户身份真实

B.收集客户身份信息

C.对高风险客户进行强化尽职调查

D.客户身份信息仅限于合规部门使用

8.银行在合规管理中，以下哪项不是合规培训的内容？()

A.合规政策解读

B.合规案例分享

C.业务操作规范

D.市场营销策略

9.银行在合规管理中，以下哪项不是合规报告的内容？()

A.合规风险状况

B.合规执行情况

C.内部控制状况

D.财务报表分析

二、多选题(共5题)

10.银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户姓名和身份证号码

B.客户职业和收入情况

C.客户联系方式和住址

D.客户交易目的和性质

11.以下哪些措施有助于银行加强内部控制？()

A.定期进行内部审计

B.建立健全的授权和审批制度

C.实施员工轮岗制度

D.加强员工合规培训

12.银行在执行反洗钱合规要求时，以下哪些行为属于可疑交易报告的触发条件？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易频率异常

C.客户交易对手异常

D.客户交易目的不明确

13.以下哪些是银行合规管理中的风险类型？()

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

14.根据《反洗钱法》，银行应建立健全的客户身份识别制度，对客户进行有效识别，确保客户身份真实，防止利用银行账户进行洗钱活动。填空：客户身份识别制度的核心要求是（），确保客户身份的真实性。

15.在银行内部，内部控制的目标是确保银行经营活动的（），防范和化解风险。

16.银行合规部门应当定期对合规政策的执行情况进行审查，发现违规行为时，应（），并及时报告。

17.银行在进行反洗钱工作时，对于高风险客户，应进行（），以充分了解客户的交易背景和目的。

18.根据《商业银行法》，银行在开展业务时，应当遵守国家的法律法规，不得损害国家利益和社会公共利益。填空：银行合规管理的最终目的是确保银行经营活动的（），维护金融稳定。

四、判断题(共5题)

19.银行合规部门负责制定和实施所有业务流程。()

A.正确B.错误

20.银行在进行客户身份识别时，可以仅收集客户的姓名和身份证号码。()

A.正确B.错误

21.客户身份信息只能由合规部门使用，其他部门不得接触。()

A.正确B.错误

22.银行在执行反洗钱合规时，对于所有客户都应进行相同的尽职调查。()

A.正确B.错误

23.内部审计是银行合规管理中的一项重要控制措施。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

24.什么是反洗钱（AML）？它在银行业务中扮演什么角色？

25.银行在内部控制中，如何确保交易的安全性和完整性？

26.在客户身份识别过程中，银行通常需要收集哪些信息？

27.什么是合规风险？它对银行可能产生哪些影响？

28.银行合规部门的主要职责有哪些？

银行合规内控考题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】简化业务操作流程可能增加操作风险，不利于内部控制。

2.