银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案【名师推荐】.docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案【名师推荐】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有金融或者经济工作经历

C.具有法律、经济、金融等相关专业知识和工作能力

D.以上都是

2.商业银行在办理存款业务时，对存款人提供的身份证件应当如何处理？()

A.可以要求存款人提供复印件

B.必须要求存款人提供原件核对

C.可以要求存款人提供复印件，但也可以接受原件核对

D.无需核对身份证件

3.银行业金融机构违反银行业监督管理机构的规定，有哪些情形可以给予行政处罚？()

A.违反银行业监督管理机构关于银行业务经营的规定

B.违反银行业监督管理机构关于内部控制的规定

C.违反银行业监督管理机构关于风险管理的规定

D.以上都是

4.商业银行应当如何保护客户个人信息？()

A.应当对客户个人信息进行保密，不得泄露给任何第三方

B.可以将客户个人信息用于内部营销活动，但需经客户同意

C.可以将客户个人信息用于内部营销活动，无需经客户同意

D.以上两种情况均可

5.银行业金融机构在发生重大突发事件时，应当采取哪些措施？()

A.及时向银行业监督管理机构报告

B.采取必要措施，防止损失扩大

C.及时向公众披露相关信息

D.以上都是

6.商业银行在发放贷款时，应当遵循哪些原则？()

A.依法合规原则

B.风险可控原则

C.客户至上原则

D.以上都是

7.银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查、调查

B.对银行业金融机构进行行政处罚

C.对银行业金融机构进行责令改正

D.以上都是

8.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，有哪些情形可以免除其职务？()

A.因健康原因不能履行职务

B.违反法律法规，被追究刑事责任

C.因违反职业道德，被银行业监督管理机构责令辞职

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.遵守国家外汇管理规定

B.遵守国际惯例和规则

C.遵守银行业监督管理机构的规定

D.以上都是

10.商业银行在办理汇款业务时，应当如何处理汇款人的资金？()

A.应当确保汇款人的资金安全，及时到账

B.可以将汇款人的资金用于其他业务，但需经汇款人同意

C.可以将汇款人的资金用于其他业务，无需经汇款人同意

D.以上两种情况均可

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查、调查

B.对银行业金融机构进行行政处罚

C.对银行业金融机构进行责令改正

D.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审批

E.对银行业金融机构的股东进行审查

12.商业银行在吸收存款时，应当遵守以下哪些原则？()

A.公平竞争原则

B.诚信原则

C.安全性原则

D.流动性原则

E.利润最大化原则

13.银行业金融机构在发放贷款时，应当遵循以下哪些原则？()

A.依法合规原则

B.风险可控原则

C.客户至上原则

D.效率优先原则

E.安全性原则

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资产应当符合以下哪些要求？()

A.符合国家产业政策导向

B.具有良好的流动性

C.具有良好的盈利能力

D.具有良好的安全性

E.具有良好的合规性

15.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守以下哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《中华人民共和国合同法》

D.《中华人民共和国担保法》

E.《中华人民共和国反洗钱法》

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，不得损害银行业金融机构的合法权益，不得利用职务上的便利谋取不正当利益，不得违反规定向关联方提供授信。此条款的编号是______。

17.商业银行吸收存款，应当遵守中国人民银行制定的______，并接受中国人民银行的监督。

18.银行业金融机构违反银行业监督管理机构的规定，有下列______情形的，银行业监督管理机构可以责令停业整顿。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，保证其