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银行业法律法规与综合能力》预测密卷(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款合同的内容？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.利率及支付方式

D.贷款人的身份证号码

2.2.根据我国《银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的监管职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.检查银行业金融机构的财务状况

C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.对银行业金融机构的员工进行培训

3.3.在银行办理信用卡业务中，以下哪项不属于信用卡持卡人的义务？()

A.按时还款

B.保管好信用卡

C.遵守信用卡章程

D.随时修改密码

4.4.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于汇款业务？()

A.电汇

B.票汇

C.汇票

D.银行承兑汇票

5.5.根据我国《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审查

C.限制客户账户的使用

D.加强员工反洗钱知识培训

6.6.银行在办理现金业务时，以下哪项不属于现金管理的要求？()

A.保障现金安全

B.优化现金服务

C.控制现金风险

D.鼓励客户使用电子支付

7.7.银行在办理理财产品时，以下哪项不属于理财产品的风险提示内容？()

A.投资期限

B.预期收益率

C.风险等级

D.投资者个人信息

8.8.根据我国《商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.从事证券交易

9.9.银行在办理跨境支付业务时，以下哪项不属于跨境支付的风险因素？()

A.汇率风险

B.政治风险

C.法律风险

D.银行内部操作风险

10.10.根据我国《银行业消费者权益保护法》，以下哪项不属于银行业消费者的权利？()

A.获得充分信息

B.自主选择服务

C.获得公平交易

D.隐私权保护

二、多选题(共5题)

11.1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入证明

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的年龄

12.2.以下哪些行为属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.对客户身份进行识别和核实

B.对大额交易进行报告

C.对可疑交易进行报告

D.对客户信息进行保密

13.3.银行在办理国际结算业务时，以下哪些属于汇款方式？()

A.电汇

B.票汇

C.信汇

D.航空汇款

14.4.根据我国《商业银行法》，以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖金融资产

D.发行债券

15.5.银行在办理理财产品时，以下哪些属于理财产品的风险类型？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行业金融机构的经营管理行为负责，保证银行业金融机构的合法权益不受侵害，其任职资格应当符合下列条件之一：熟悉银行业务，有从事银行业工作[]年以上的工作经历。

17.银行办理个人贷款业务时，贷款人发放贷款的金额和期限，应当根据[]的贷款条件和贷款人的信用状况确定。

18.银行业金融机构应当依法建立健全[]，确保反洗钱制度得到有效实施。

19.银行业消费者权益保护法规定，银行业消费者在购买、使用银行产品或者接受银行服务时，享有的权益包括[]、公平交易、损害赔偿等。

20.银行办理跨境支付业务时，应当遵守[]，确保支付的安全和有效性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，必须对客户的身份进行严格审查，不得接受匿名或身份不明的资金。()

A.正确B.错误

22.银行办理个人贷款业务时，贷款人有权自行决定贷款的金额、期限和利率。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者的个人信息受到法律保护，银行不得将消费者的个人信息用于与银行业务无关的其他用途。()

A.正确B.错误

24.银行在办理国际结算业务时，可以自行决定是否对交易进行报告。()

A.正确