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资格之中级银行业法律法规与综合能力题库附答案(典型题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在办理信贷业务时，应当遵循哪些原则？()

A.客户至上原则

B.公平竞争原则

C.诚实守信原则

D.以上都是

2.商业银行吸收存款的最低限额是多少？()

A.50元

B.100元

C.500元

D.1000元

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资业务

4.我国《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全什么制度？()

A.内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.反洗钱报告制度

D.以上都是

5.以下哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.结算业务

6.商业银行的贷款利率应当遵循什么原则？()

A.利率市场化原则

B.利率固定原则

C.利率管制原则

D.以上都是

7.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.汇兑业务

C.投资业务

D.贷款业务

8.商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行自己决定

C.国务院决定

D.以上都是

9.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资业务

10.商业银行的贷款业务应当遵循什么原则？()

A.客户至上原则

B.公平竞争原则

C.诚实守信原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为是违法的？()

A.收取高额手续费

B.强迫贷款人购买保险

C.未经同意查询贷款人信用记录

D.虚假宣传贷款产品

12.根据我国《商业银行法》，商业银行的存款业务包括哪些内容？()

A.个人储蓄存款

B.单位存款

C.同业存款

D.银行承兑汇票

13.以下哪些属于商业银行的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.内部控制制度

D.员工培训

14.商业银行在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()

A.利率风险

B.股票风险

C.外汇风险

D.信用风险

15.根据我国《银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全哪些制度？()

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.反洗钱制度

D.信息披露制度

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以设立派出机构，对派出机构实施监督管理的职责是（）。

17.银行业金融机构应当依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理，如实提供（）、财务会计报告、报表和其他有关资料。

18.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，如实向社会公众披露（）、财务会计报告、报表和其他有关资料。

19.银行业金融机构应当对所在机构的董事、监事、高级管理人员履行职责情况进行监督，对违反法律、行政法规或者国家有关银行业监督管理规定的董事、监事、高级管理人员，应当（）。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）。

四、判断题(共5题)

21.商业银行可以自行决定存款利率，不受任何监管。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构可以拒绝中国人民银行进行现场检查。()

A.正确B.错误

23.商业银行的董事、监事、高级管理人员必须具备与其履行职责相适应的职业资格。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的财务会计报告可以不对外公布。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作是银行业金融机构的内部事务，无需对外公开。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》的主要监管目标。

27.什么是反洗钱？反洗钱的主要目的是什么？

28.商业银行在办理个人贷款业务时，应当如何保护贷款人的个人信息？

29.什么是银行承兑汇票？它有哪些特点？

30.什么是同业拆借？同业拆借市场对金融市场有