资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷(附答案及解析).docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于银行业金融机构的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

2.2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的年龄

D.贷款人的婚姻状况

3.3.关于银行业消费者权益保护，以下哪项说法是错误的？()

A.银行业消费者享有知情权、自主选择权、公平交易权等权益

B.银行业消费者权益保护主要依靠消费者自身维权

C.银行业消费者权益保护有专门的法律法规保障

D.银行业消费者权益保护要求银行提供优质服务

4.4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.结算业务

5.5.以下哪项不属于银行业金融机构的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

6.6.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.政府机构

C.保险公司

D.中央银行

7.7.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.利率风险

8.8.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.法律法规

9.9.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理内容？()

A.合规政策制定

B.合规风险评估

C.合规培训与教育

D.合规审计

10.10.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障资产安全

D.促进创新

二、多选题(共5题)

11.1.银行业消费者权益保护的基本原则包括哪些？()

A.公平公正原则

B.诚信原则

C.保护隐私原则

D.消费者自主原则

12.2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的工作稳定性

D.贷款人的担保物情况

13.3.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理工具？()

A.风险评估

B.风险监控

C.风险控制

D.风险转移

14.4.银行在办理跨境业务时，以下哪些属于外汇管理的主要内容？()

A.外汇收支管理

B.外汇市场管理

C.外汇汇率管理

D.外汇储备管理

15.5.银行在内部控制中，以下哪些属于内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监督

三、填空题(共5题)

16.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，明确消费者权益保护的责任部门和工作职责。

17.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对贷款人的信用记录、还款能力、工作稳定性以及担保物情况等进行调查。

18.银行业金融机构应当建立健全内部控制体系，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通以及监督五个方面。

19.银行业金融机构应当遵守中国人民银行制定的《支付结算办法》，确保支付结算业务的安全、高效和便捷。

20.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守国家外汇管理局的规定，依法进行外汇收支管理。

四、判断题(共5题)

21.银行业消费者权益保护法规定了银行业金融机构在处理消费者投诉时的期限。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以不进行贷前调查。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制应当完全独立于业务部门。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的合规管理可以由非专业人士负责。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在跨境业务中，可以不遵守国家外汇管理局的规定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业消费者权益保护法中规定的银行业金融机构的主要义务。

27.银行业金融机构在风险管理中，如何进行风险评估和控制活动？

28.什么是跨境支付，它对银行业金融机构有哪些要求？

29.银行业金融机构如何进行合规管理？

30.银行业金