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银行内控合规手册2017年5月30

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.内部控制的基本原则包括哪些？()

A.风险导向原则

B.分工原则

C.制衡原则

D.以上都是

2.以下哪项不属于内部控制的目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障信息安全

D.增加收入

3.银行内部控制的主要方法有哪些？()

A.制度控制

B.程序控制

C.物理控制

D.以上都是

4.内部控制中的风险评估主要包括哪些内容？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.以上都是

5.内部控制制度的设计应当遵循哪些原则？()

A.合法性原则

B.完整性原则

C.适用性原则

D.以上都是

6.内部控制制度执行中的监督主要有哪些方式？()

A.内部审计

B.外部审计

C.管理层监督

D.以上都是

7.以下哪项不属于内部控制的关键控制点？()

A.资金管理

B.信贷管理

C.人力资源

D.投资管理

8.内部控制制度应当如何进行更新和完善？()

A.定期评估

B.及时修订

C.管理层决定

D.以上都是

9.内部控制制度执行中的沟通与协调主要有哪些途径？()

A.定期会议

B.沟通渠道

C.内部报告

D.以上都是

10.内部控制制度执行中的责任追究主要包括哪些方面？()

A.违规责任

B.事故责任

C.重大过失责任

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行内部控制制度设计应当考虑哪些因素？()

A.银行经营规模

B.风险管理要求

C.相关法律法规

D.内部控制环境

12.以下哪些属于银行内部控制的基本要素？()

A.内部控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控活动

13.银行内部控制的目标包括哪些方面？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障资产安全

D.促进合规经营

E.提升客户满意度

14.内部控制制度执行中的监督可以通过哪些方式进行？()

A.内部审计

B.外部审计

C.管理层监督

D.员工自查

E.系统监控

15.以下哪些属于内部控制制度执行中的沟通与协调内容？()

A.内部信息传递

B.外部信息交流

C.意见反馈机制

D.决策流程优化

E.紧急情况应对

三、填空题(共5题)

16.银行内部控制的首要目标是确保银行运营的（），防止舞弊和错误。

17.内部控制制度设计时，应当考虑银行的风险承受能力和（）。

18.在内部控制中，（）是风险识别、评估和控制的基础。

19.内部控制制度应具备（），以便于内部审计和外部审计的检查。

20.内部控制的有效性最终要通过（）来检验。

四、判断题(共5题)

21.银行内部控制制度一旦制定，就不再需要修改或更新。()

A.正确B.错误

22.内部控制环境是银行内部控制制度中最重要的部分。()

A.正确B.错误

23.内部控制制度的目的只是为了防止员工舞弊。()

A.正确B.错误

24.风险评估是内部控制制度中不必要的一步。()

A.正确B.错误

25.内部控制制度执行过程中，员工的个人行为不会对内部控制的有效性产生影响。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：银行内部控制制度设计时应如何考虑业务流程的复杂性？

27.问：在银行内部控制中，如何确保风险评估的全面性和客观性？

28.问：银行内部控制制度在执行过程中，如何保证信息的及时性和准确性？

29.问：银行在实施内部控制时，如何平衡风险控制与业务发展之间的关系？

30.问：银行内部控制制度如何应对外部环境的变化？

银行内控合规手册2017年5月30

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】内部控制的基本原则包括风险导向原则、分工原则、制衡原则等多个方面，以确保银行运营的稳定和安全。

2.【答案】D

【解析】内部控制的目标包括防范风险、提高效率、保障信息安全等，但不包括增加收入。

3.【答案】D

【解析】银行内部控制的方法包括制度控制、程序控制、物理控制等多种手段，以实现内部控制的各项目标。

4.【答案】D

【解析】风险