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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案(综合卷)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

2.以下哪项不属于银行贷款的五级分类？()

A.正常类贷款

B.关注类贷款

C.次级类贷款

D.贷款损失准备金

3.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查频率一般不低于多少？()

A.每半年一次

B.每季度一次

C.每年一次

D.每两年一次

4.存款保险制度中，单家银行对单个存款人的赔偿限额是多少？()

A.50万元人民币

B.100万元人民币

C.150万元人民币

D.200万元人民币

5.银行办理个人储蓄存款业务的，应当遵循什么原则？()

A.保密原则

B.安全原则

C.自愿原则

D.依法原则

6.商业银行设立分支机构，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准，以下哪个不属于审批条件？()

A.具备良好的公司治理结构

B.有具备任职资格的高级管理人员

C.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

D.上一年度盈利

7.银行间债券市场参与者包括哪些？()

A.金融机构

B.企业

C.个人

D.政府机构

8.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别方面，下列哪项说法是错误的？()

A.对客户进行身份识别是金融机构的法定义务

B.金融机构应当对客户进行持续的身份识别

C.金融机构有权拒绝未履行身份识别义务的客户

D.金融机构对客户的身份信息负有保密义务

9.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员违反审慎经营规则，应由哪个机构依法责令改正？()

A.金融机构内部管理监督机构

B.金融机构上级机构

C.银行业监督管理机构

D.人民法院

10.以下哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.承办保险业务

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.建立客户交易监测系统

D.保存客户交易记录

12.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.买卖金融资产

13.银行业监督管理机构在监管工作中，应当遵循哪些原则？()

A.法治原则

B.公开原则

C.效率原则

D.科学原则

14.以下哪些行为属于银行从业人员的不当行为？()

A.利用职务之便谋取私利

B.接受利益相关方的贿赂

C.暗示或诱导他人进行交易

D.未履行保密义务

15.以下哪些属于银行业金融机构应当披露的信息？()

A.机构基本信息

B.财务会计报告

C.业务经营情况

D.监管机构要求披露的其他信息

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营与管理承担什么责任？

17.银行间同业拆借市场是指金融机构之间进行什么的一种市场？

18.根据《反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向什么机构报告？

19.商业银行的资本充足率应当达到多少以上？

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循什么原则？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当向银行业监督管理机构申报其本人及其配偶、子女的财产、投资等事项。()

A.正确B.错误

22.商业银行的贷款损失准备金可以计入其净利润。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户进行身份识别后，可以不再进行持续的身份识别。()

A.正确B.错误

24.银行间债券市场的参与者仅限于金融机构。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员违反审慎经营规则，银行业监督管理机构可以对其进行罚款。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述商业银行资本充足率监管的基