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银行业从业人员资格考试公共基础-160_真题-无答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在吸收存款时，以下哪项行为是合法的？()

A.以存款证明的形式收取手续费

B.以存款证明的形式收取利息

C.以存款证明的形式收取利息和手续费

D.无需收取任何费用

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.同业拆借

D.贷款业务

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章和规则

B.对银行业金融机构实施现场检查

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.对银行业金融机构进行财务审计

4.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.国际业务

5.以下哪项不属于银行业金融机构的风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.政策风险

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩

B.具有必要的专业知识和管理能力

C.具有良好的信用记录

D.以上都是

7.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度？()

A.风险管理内部控制制度

B.内部审计制度

C.信贷管理制度

D.财务会计制度

8.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理？()

A.遵守法律法规

B.遵守监管规定

C.遵守行业自律规则

D.遵守公司章程

9.以下哪项不属于银行业金融机构的消费者权益保护措施？()

A.公开服务价格

B.保障客户信息安全

C.提供优质服务

D.追究客户违约责任

10.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部审计

D.提高员工反洗钱意识

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于信用风险？()

A.债务人违约风险

B.市场价格波动风险

C.操作失误风险

D.信用评级下降风险

12.银行业金融机构在内部控制中，以下哪些措施有助于提高风险管理的有效性？()

A.建立健全的风险管理制度

B.加强员工培训和教育

C.定期进行风险评估和审查

D.实施有效的内部控制审计

13.银行业金融机构在合规管理中，以下哪些属于合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反监管规定风险

C.违反行业自律规则风险

D.违反公司内部规章制度风险

14.银行业金融机构在消费者权益保护中，以下哪些措施有助于提高服务水平？()

A.提供清晰的产品说明

B.保障客户信息安全

C.及时处理客户投诉

D.提供个性化的服务

15.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些属于反洗钱措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强员工反洗钱意识培训

D.定期开展反洗钱风险评估

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以依据本法规定，在其授权的派出机构，按照授权范围和程序对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。

17.银行业金融机构的内部控制制度应当覆盖各项业务流程和管理活动，包括但不限于授权审批、业务记录、资产保管、风险管理和信息系统安全等方面。

18.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循审慎经营原则，确保其资产质量、偿付能力、流动性等各项指标符合监管要求。

19.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作的组织架构、职责分工、工作流程和监督考核等。

20.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当及时、公正、公平地处理，并记录投诉内容和处理结果。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任其他金融机构的董事、监事、高级管理人员职务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在吸收存款时，可以收取存款证明手续费。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度应当涵盖所有业务流程和管理活动。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不