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银监会就发布《商业银行合规风险管理指引》答记者问

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行合规风险管理的主要目标是什么？()

A.提高盈利能力

B.防范和化解合规风险

C.降低运营成本

D.扩大市场份额

2.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理的责任主体是谁？()

A.银行董事会

B.银行高级管理层

C.风险管理部门

D.所有员工

3.商业银行应当如何识别合规风险？()

A.定期进行合规风险评估

B.建立合规风险识别机制

C.依赖外部审计报告

D.以上都不是

4.合规风险管理的首要原则是什么？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.可持续性原则

D.效率性原则

5.商业银行合规风险管理的监督责任由哪个部门承担？()

A.内部审计部门

B.风险管理部门

C.法务部门

D.财务部门

6.商业银行合规风险管理的内部报告机制应当具备哪些要求？()

A.确保信息及时性

B.保障信息准确性

C.确保信息保密性

D.以上都是

7.商业银行在制定合规风险管理政策时，应当考虑哪些因素？()

A.法律法规要求

B.银行内部规章制度

C.国际惯例

D.以上都是

8.商业银行在合规风险管理中，如何处理违反合规规定的行为？()

A.及时纠正

B.内部通报

C.报告监管部门

D.以上都是

9.商业银行合规风险管理的信息系统应当具备哪些功能？()

A.合规风险信息收集

B.合规风险信息分析

C.合规风险信息报告

D.以上都是

10.商业银行合规风险管理培训的主要目的是什么？()

A.提高员工业务技能

B.提高员工合规意识

C.降低培训成本

D.提高客户满意度

二、多选题(共5题)

11.商业银行在合规风险管理中，应当建立哪些方面的机制？()

A.合规风险识别和评估机制

B.合规风险控制和报告机制

C.合规风险监督和评估机制

D.合规风险培训和宣传机制

12.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理委员会的职责包括哪些？()

A.制定合规风险管理政策

B.审批合规风险管理制度

C.监督合规风险管理执行情况

D.定期向董事会报告合规风险管理情况

13.商业银行在识别合规风险时，应当考虑哪些因素？()

A.法律法规的变化

B.行业监管的要求

C.银行内部规章制度

D.市场环境和客户需求的变化

14.商业银行合规风险管理的内部控制体系应当包括哪些内容？()

A.合规风险管理的组织架构

B.合规风险管理的职责分工

C.合规风险的识别、评估和控制流程

D.合规风险管理的监督和评估机制

15.商业银行在合规风险管理中，应当如何处理违规行为？()

A.及时纠正违规行为

B.分析违规原因，防止再次发生

C.对违规责任人进行问责

D.向监管部门报告违规情况

三、填空题(共5题)

16.《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立健全的（）机制，以识别、评估、控制和报告合规风险。

17.商业银行合规风险管理的责任主体是（），对合规风险管理的有效性承担责任。

18.商业银行在识别合规风险时，应当考虑（）等因素。

19.商业银行应当定期进行（），以确保合规风险管理的有效性。

20.商业银行合规风险管理委员会的职责包括（），确保合规风险得到有效管理。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的合规风险管理仅涉及法律和监管合规性。()

A.正确B.错误

22.商业银行的合规风险管理是独立于其他风险管理的。()

A.正确B.错误

23.商业银行的合规风险管理责任完全由董事会承担。()

A.正确B.错误

24.商业银行的合规风险管理报告应当仅包含合规风险信息。()

A.正确B.错误

25.商业银行的合规风险管理可以完全依赖外部审计机构的报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是商业银行合规风险管理的主要目标？

27.问：商业银行在实施合规风险管理时，应当如何平衡合规风险与其他商业风险之间的关系？

28.问：商业银行如何确保合规风险管理的有效性？

29.问：合规风险管理委员会在商业银行中的角色是什么？

30.问：商业银行在处