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银行2025年反洗钱、反假币理论知识竞赛试题(附答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱？()

A.预防和打击利用金融机构进行洗钱活动的行为

B.预防和打击利用金融机构进行恐怖融资活动的行为

C.预防和打击利用金融机构进行非法集资活动的行为

D.预防和打击利用金融机构进行逃税活动的行为

2.反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？()

A.合规性原则

B.风险为本原则

C.保密性原则

D.公开性原则

3.以下哪项不属于反洗钱工作的手段？()

A.客户身份识别

B.客户身份验证

C.交易监测

D.信息披露

4.金融机构在客户身份识别时，以下哪种情况下可以免除提供身份证明文件的要求？()

A.客户是政府官员

B.客户是知名企业家

C.客户是外国公民

D.客户是未成年人

5.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是不被允许的？()

A.及时报告可疑交易

B.保守客户秘密

C.主动向客户询问资金来源

D.不得拒绝客户合理的金融交易

6.反洗钱工作的重要性不包括以下哪项？()

A.维护国家金融安全

B.保护银行资产安全

C.提高客户满意度

D.促进银行业发展

7.以下哪种行为属于洗钱活动？()

A.购买房产

B.存入银行

C.转账支付

D.以上都是

8.反洗钱工作的组织架构不包括以下哪项？()

A.反洗钱委员会

B.反洗钱管理部门

C.内部审计部门

D.法务部门

9.以下哪种情况不属于可疑交易报告的范畴？()

A.客户交易金额异常

B.客户身份不明

C.客户交易对手异常

D.客户交易频率正常

二、多选题(共5题)

10.反洗钱工作中，金融机构需要采取哪些措施来识别和预防洗钱活动？()

A.客户身份识别和验证

B.交易监测和分析

C.风险评估和管理

D.员工培训和意识提升

E.建立反洗钱内部控制体系

11.以下哪些属于反洗钱工作的法律依据？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国刑法》

D.《中华人民共和国合同法》

E.《联合国反洗钱公约》

12.在反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易报告的触发因素？()

A.客户交易行为与客户身份不符

B.客户交易金额异常

C.客户交易频率异常

D.客户交易对手异常

E.客户交易目的不明

13.以下哪些属于金融机构反洗钱内部控制体系的核心要素？()

A.反洗钱政策

B.组织架构和职责分工

C.风险评估和管理

D.内部审计和监督

E.员工培训和意识提升

14.以下哪些是反假币工作的主要手段？()

A.设备检测

B.人工识别

C.法律法规依据

D.公众宣传教育

E.国际合作

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并设置专门的反洗钱______。

16.反洗钱工作的目的是为了预防、打击______，维护金融秩序。

17.在反洗钱工作中，金融机构应当对______进行持续的客户身份识别。

18.反洗钱工作的一个重要环节是______，通过监测和识别异常交易来发现可疑活动。

19.反假币工作中，人民币的______是判断真伪的重要依据。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

21.所有客户在初次办理业务时都必须进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的重点是打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

23.金融机构在发现可疑交易时，必须立即向当地公安机关报告。()

A.正确B.错误

24.人民币的真伪可以通过肉眼完全识别。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述反洗钱工作的法律地位和作用。

26.金融机构在反洗钱工作中应当如何进行客户身份识别和验证？

27.什么是可疑交易报告？金融机构在什么情况下需要提交可疑交易报告？

28.反洗钱工作中，风险评估和管理的重要性是什么？

29.反假币工作中，如何确保人民币的流通安全？

银行2025年反洗钱、反假币理论知识竞赛试题(附答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱是指金融