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反洗钱合规协议

甲方：[甲方名称]

乙方：[乙方名称]

鉴于：

1.甲方在[甲方业务领域]开展业务活动，并需要遵守相关的反洗钱法律法规；

2.乙方在[乙方业务领域]开展业务活动，并需要遵守相关的反洗钱法律法规；

3.为建立并维护有效的反洗钱合规体系，防范洗钱风险，维护金融秩序和社会稳定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条协议目的

1.1本协议旨在明确甲乙双方在反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）合规方面的权利、义务和责任。

1.2甲乙双方共同致力于建立并维护有效的反洗钱合规体系，包括但不限于客户身份识别、客户尽职调查、交易监测、风险控制、内部培训等机制。

1.3甲乙双方承诺遵守所有适用的反洗钱法律法规，包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等。

1.4通过实施有效的反洗钱措施，甲乙双方共同努力识别、评估和控制与双方业务相关的洗钱风险。

1.5甲乙双方应就反洗钱合规事宜进行信息共享和协作，共同应对洗钱风险。

第二条协议主体

2.1本协议由甲方和乙方共同签署并遵守。

2.2甲方：[甲方名称]，以下简称“甲方”。

2.3乙方：[乙方名称]，以下简称“乙方”。

第三条甲乙双方的权利和义务

3.1甲方的权利和义务

3.1.1甲方负责制定并实施适用于其业务活动的反洗钱政策和程序，确保其符合所有适用的反洗钱法律法规的要求。

3.1.2甲方应建立并维护客户身份识别制度，对客户进行合理的身份识别，并留存至少五年的必要身份证明文件及相关资料。

3.1.3甲方应进行客户尽职调查，包括但不限于了解客户的背景信息、资金来源、交易目的、交易性质等，并根据客户的风险等级采取相应的控制措施，高风险客户应采取加强型尽职调查。

3.1.4甲方应建立并维护交易监测系统，对可疑交易进行识别、记录和报告，并制定可疑交易报告的标准和流程。

3.1.5甲方应定期（至少每年一次）进行风险评估，识别和评估与双方业务相关的洗钱风险，并采取相应的控制措施，风险评估报告应记录评估过程和结果。

3.1.6甲方应定期（至少每年一次）对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力，培训内容应包括反洗钱法律法规、反洗钱政策和程序、可疑交易识别等。

3.1.7甲方应建立可疑交易报告机制，及时向相关监管机构报告可疑交易，并按照监管机构的要求提供相关信息和协助。

3.1.8甲方应配合监管机构的反洗钱检查，提供必要的资料和协助，并根据监管机构的要求进行整改。

3.2乙方的权利和义务

3.2.1乙方应遵守甲方制定的反洗钱政策和程序，并在其业务活动中执行相应的反洗钱措施。

3.2.2乙方应根据甲方的要求，提供客户的身份信息、交易信息等，协助甲方进行客户尽职调查和交易监测，乙方有义务确保所提供信息的真实性和准确性。

3.2.3乙方应在其业务活动中发现任何可疑情况时，及时向甲方报告，并配合甲方进行调查。

3.2.4乙方应配合甲方进行反洗钱合规工作，包括但不限于提供资料、接受培训等。

第四条信息保密

4.1甲乙双方应对在履行本协议过程中获取的对方商业秘密和机密信息承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。

4.2保密信息包括但不限于双方的反洗钱政策、程序、客户信息、交易信息、风险评估报告、培训资料等。

4.3本保密义务在本协议终止后仍然有效，双方均有义务保护对方的商业秘密和机密信息不被泄露。

第五条违约责任

5.1任何一方违反本协议的约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任，包括但不限于直接损失、间接损失和合理的维权费用。

5.2若任何一方未能履行其反洗钱合规义务，导致监管机构对其进行处罚的，该方应承担相应的法律责任，并赔偿由此给对方造成的损失。

5.3若乙方未能遵守甲方制定的反洗钱政策和程序，或未能配合甲方进行反洗钱合规工作，甲方有权终止与乙方的合作关系，并要求乙方承担相应的违约责任。

第六条协议的变更和解除

6.1本协议的任何变更，须经双方协商一致并签署书面文件，变更后的文件与本协议具有同等法律效力。

6.2发生以下情况之一，本协议可以解除：

6.2.1双方协商一致解除本协议；

6.2.2一方严重违反本协议，经另一方书面通知后仍未在合理期限内改正；

6.2.3一方进入破产、清算或解散程序；

6.2.4因不可抗力导致本协议无法履行。

第七条争议解决

7.1本协议履行过程中发生的争议，由双方友好协商解决。

7.2协商不成的，任何一方均可向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第八条协议生效

8.1本协议自双方签字盖章之日起生效。

8.2本协议的生效不依赖于任何其他条件的满足，除非双方另有约定。

第