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2026年资产管理员的考试题集及答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.在粤港澳大湾区资产管理中，以下哪项不属于跨境资产配置的主要风险？

A.汇率波动风险

B.政策监管差异风险

C.交易成本上升风险

D.本地市场流动性风险

2.某机构投资者计划通过QDLP试点投资美国科技股，以下哪项是合规操作的关键环节？

A.直接在境外开设证券账户

B.通过合格境内机构投资者（QDLP）备案

C.以个人名义分散投资多只股票

D.忽略中国证监会的备案要求

3.在长三角一体化背景下，以下哪项策略最适合跨区域资产配置？

A.仅投资上海市场资产

B.重点配置江苏、浙江低估值资产

C.建立跨区域多层级资产配置体系

D.避免配置任何非核心区域资产

4.某资产管理产品合同中约定“非公开募集”，以下哪项表述最符合监管要求？

A.“本产品仅限合格投资者购买”

B.“不接受个人投资者参与”

C.“投资者需签署风险揭示书”

D.“产品规模上限不超过200亿元”

5.在“双碳”目标下，以下哪类资产配置策略最符合绿色金融要求？

A.重点配置高碳排放行业股票

B.限制投资新能源企业债券

C.加大对绿色债券的配置比例

D.忽略ESG（环境、社会、治理）因素

6.某养老基金采用杠铃式资产配置策略，以下哪项描述最准确？

A.高比例配置长期限固定收益

B.两端配置低风险资产，中间配置高风险资产

C.全部投资于高流动性资产

D.重点配置成长型股票

7.在粤港澳大湾区，以下哪项措施有助于降低跨境资产配置的合规成本？

A.提高最低投资门槛至1000万元

B.简化QFLP备案流程

C.禁止投资境外房地产

D.要求100%资金境内来源

8.某保险资产管理公司发行不动产投资信托基金（REITs），以下哪项需重点关注？

A.投资标的不动产估值过高

B.基金流动性不足

C.管理人资质未通过中国银行保险监督管理委员会审核

D.投资者集中度超过50%

9.在长三角数字经济资产配置中，以下哪项最符合“专精特新”企业投资标准？

A.传统制造业企业

B.高科技研发类企业

C.低科技含量劳动密集型产业

D.政府补贴依赖型企业

10.某私募基金管理人采用量化对冲策略，以下哪项是核心风控措施？

A.提高产品杠杆率至5倍

B.限制单一策略回撤不超过10%

C.不设置止损线

D.仅投资低波动行业

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.在粤港澳大湾区资产配置中，以下哪些属于合规跨境投资工具？

A.QDLP试点额度

B.粤港澳基金互认产品

C.境外证券子公司

D.个人直接投资港股通

2.长三角一体化背景下，以下哪些措施有助于提升区域资产流动性？

A.推动跨区域REITs发行

B.建立统一票据交换系统

C.提高企业债券发行门槛

D.限制跨境资金流动

3.养老基金资产配置中，以下哪些属于长期限固定收益资产？

A.10年期国债

B.高信用等级企业债

C.3年期地方政府专项债

D.股票型基金

4.绿色金融资产配置中，以下哪些属于合规绿色债券类型？

A.新能源产业债券

B.公共交通建设债券

C.高污染行业企业债

D.绿色信贷转债券

5.私募基金管理人风控中，以下哪些措施有助于降低合规风险？

A.建立投后管理台账

B.限制关联交易比例

C.提高产品杠杆至5倍

D.不设置投资者适当性匹配要求

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.资产管理产品可突破“投资者适当性”要求，优先满足政府引导基金投资。

（×）

2.粤港澳大湾区QDLP试点额度可自由用于投资港股和美股。

（√）

3.长三角一体化区域不得跨省开展资产配置业务。

（×）

4.养老基金可投资于未上市企业股权，但需通过备案。

（√）

5.绿色债券需经第三方评级机构认证，评级不得低于AAA级。

（×）

6.私募基金管理人可接受非合格投资者投资，但需收取更高费用。

（×）

7.保险资管计划投资不动产时，可豁免80%的资本金要求。

（×）

8.数字经济资产配置需重点考察企业研发投入占比，建议不低于15%。

（√）

9.量化对冲策略可完全规避市场风险，无需设置止损机制。

（×）

10.跨区域资产配置时，可不考虑不同省份的税收政策差异。

（×）

四、简答题（共4题，每题5分，合计20分）

1.简述粤港澳大湾区跨境资产配置的主要政策支持。

-支持QDLP/QFLP试点额度跨境使用；

-粤港澳基金互认简化备案流程；

-跨境理财通试点扩大投资范围；

-税收优惠（如印花税减免）。

2.说明长三角一体化背景下，跨区域资产配置需关注哪些要