基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案.docxVIP

基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，在行使职权时，不得违反公司章程的规定或者超越职权，不得利用职务之便谋取不正当利益，下列哪项不属于其禁止行为？()

A.侵占公司财产

B.挪用公司资金

C.损害公司利益

D.从事与公司业务无关的个人投资

2.基金募集说明书中的基金投资目标应当是明确、具体、可实现的，以下哪项不属于基金投资目标？()

A.股票投资组合的收益最大化

B.货币市场工具的收益最大化

C.风险控制与收益平衡

D.短期投资和长期投资相结合

3.基金管理人在基金合同生效之日起多长时间内应当向中国证监会提交年度报告？()

A.30天内

B.45天内

C.60天内

D.90天内

4.基金销售机构在销售基金产品时，下列哪项行为是合法的？()

A.误导投资者购买风险高于其承受能力的基金产品

B.向投资者承诺基金产品的收益

C.公开披露基金产品的真实信息

D.擅自修改基金合同

5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当如何处理？()

A.忽略该指令，继续执行

B.通知基金管理人，并要求改正

C.通知基金管理人，并自行决定是否执行

D.无需通知，自行停止执行

6.基金管理人的内部控制制度应当符合哪些要求？()

A.符合法律法规的要求

B.符合行业规范的要求

C.符合公司章程的要求

D.以上都是

7.基金管理人应当如何处理基金份额持有人的投诉？()

A.忽略投诉，不予理睬

B.采取消极态度，推诿责任

C.认真听取，及时处理

D.随意处理，不提供解决方案

8.基金管理人应当如何披露基金净值信息？()

A.每日披露

B.每周披露

C.每月披露

D.每季度披露

9.基金管理人的信息披露义务包括哪些内容？()

A.基金合同、招募说明书等文件的披露

B.基金净值信息的披露

C.基金投资组合的披露

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于基金管理人的内部控制要素？()

A.组织结构控制

B.风险管理控制

C.沟通控制

D.记录控制

E.信息技术控制

11.基金募集说明书应当包含哪些内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的投资策略

C.基金的管理团队

D.基金的风险提示

E.基金的费用结构

12.基金管理人应当采取哪些措施确保基金财产安全？()

A.严格执行基金资产独立保管制度

B.定期进行内部审计和外部审计

C.建立健全的风险评估和监控体系

D.加强员工职业道德教育和业务培训

E.严格执行基金投资限制规定

13.基金销售人员在销售基金产品时，应当遵守哪些职业道德准则？()

A.诚实守信，如实告知投资者信息

B.公平对待所有投资者，不偏袒任何一方

C.尊重投资者意愿，不强迫或诱导投资者购买基金产品

D.保守投资者秘密，不得泄露投资者信息

E.不断提高自身专业能力和服务水平

14.以下哪些行为属于基金管理人的违规行为？()

A.擅自变更基金投资组合

B.向投资者承诺基金产品的收益

C.未能及时向投资者披露基金净值信息

D.利用职务之便谋取不正当利益

E.未经投资者同意，将投资者资金挪作他用

三、填空题(共5题)

15.根据《基金法》，基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当向（）申报所持有的本基金公司股份及其变动情况。

16.基金募集说明书是基金管理人向投资者提供的重要文件，其中应当包括（）等内容。

17.基金管理人的内部控制制度应当符合（）的要求，确保内部控制制度的有效性。

18.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定时，应当（），并采取必要的措施。

19.基金管理人在处理基金份额持有人的投诉时，应当（），保护投资者的合法权益。

四、判断题(共5题)

20.基金管理人的内部控制制度仅需要内部审计即可保证其有效性。()

A.正确B.错误

21.基金募集说明书中的基金投资目标可以随意更改，不必要通知投资者。()

A.正确B.错误

22.基金销售人员在销售基金产品时，可以向投资者承诺基金产品的收益。()

A.正确B.错误

23.基金托管人有权对基金管理人的投资指令进行审核，但无权拒绝执行。()

A.正确