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之中级银行业法律法规与综合能力练习题(二)及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和职业道德

C.具有从事银行业工作的专业知识和业务能力

D.以上都是

2.商业银行在哪些情况下，应当立即停止发放贷款？()

A.贷款资金被挪用

B.借款人未按照约定的用途使用贷款

C.借款人不能偿还贷款

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在哪些情况下，应当向反洗钱监测中心报告交易信息？()

A.客户交易金额达到一定标准

B.交易行为异常

C.客户身份不明

D.以上都是

4.商业银行在办理信贷业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.安全、流动、效益原则

C.风险可控原则

D.以上都是

5.银行业金融机构在设立分支机构时，应当向哪个机构提出申请？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.工商行政管理机关

C.财政部

D.国家税务总局

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

7.商业银行在贷款审批过程中，应当对哪些内容进行审查？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的财务状况

C.贷款申请人的还款能力

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱监测中心的主要职责是什么？()

A.收集、分析、评估反洗钱信息

B.指导、协调反洗钱工作

C.监督、检查反洗钱制度的执行

D.以上都是

9.商业银行在办理跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.人民币跨境支付管理相关规定

B.外汇管理相关规定

C.国际惯例和规则

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的内部控制制度应当符合哪些要求？()

A.合法合规原则

B.完整性原则

C.独立性原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行在以下哪些情况下，可以拒绝贷款申请？()

A.借款人提供虚假资料

B.借款人无法提供有效的担保

C.借款人经营状况恶化

D.借款人未按照约定用途使用贷款

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.将非法所得资金转移到境外

B.通过金融机构将非法所得资金转移

C.使用非法所得资金购买房产

D.以上都是

13.银行业金融机构在以下哪些情况下，需要向监管机构报告？()

A.董事、高级管理人员发生重大变动

B.资本充足率低于监管要求

C.发生重大信用风险事件

D.金融机构合并、分立

14.商业银行在风险管理中，应当关注哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些行为是非法的？()

A.银行业金融机构未经批准设立分支机构和业务网点

B.银行业金融机构超出业务范围经营

C.银行业金融机构违反审慎经营规则

D.银行业金融机构拒绝执行监管机构的决定

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，应当向银行业监督管理机构申报所持本机构的股份及其变动情况。此处所称‘股份’是指本机构的（）。

17.银行业金融机构应当依法建立健全（）制度，保障银行业务的合法合规进行。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当在（）小时内向反洗钱监测中心报告。

19.商业银行在贷款审批过程中，应当对借款人的（）进行审查，以评估其还款能力。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的资本充足率不得低于（）。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以同时兼任其他金融机构的董事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理信贷业务时，可以不审查借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份信息可以不进行严格审查。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当立即向监管