县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(培优).docxVIP

县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(培优)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.根据中国人民银行的规定，金融机构应当按照什么原则进行反洗钱工作？()

A.依法合规、风险为本

B.自愿参与、自我管理

C.独立审查、公开透明

D.全面审查、重点监控

2.2.以下哪项不属于银行业金融机构的法定业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理结算

D.经营保险业务

3.3.在银行结算账户管理中，以下哪项不是银行结算账户的种类？()

A.个人结算账户

B.单位结算账户

C.虚拟账户

D.财政专用账户

4.4.根据《商业银行法》，商业银行在何等情况下有权拒绝支付存款人的提款申请？()

A.存款人账户透支

B.存款人账户冻结

C.存款人提供虚假身份证明

D.存款人账户无足额存款

5.5.以下哪项不是银行业金融机构在反洗钱工作中的内部控制制度内容？()

A.客户身份识别制度

B.内部审计制度

C.信贷管理制度

D.信息安全管理制度

6.6.在办理银行转账业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.任何单位或者个人都可以在银行办理大额现金提取业务

B.存款人提取现金应当出示有效身份证件

C.银行对现金提取业务不实行实名制管理

D.存款人提取现金可以不提供账户信息

7.7.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，监管部门可以采取哪些措施？()

A.责令停止违法行为

B.取消任职资格

C.处以罚款

D.以上都是

8.8.以下哪项不是《中华人民共和国反洗钱法》规定反洗钱工作的宗旨？()

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪活动

B.保护个人隐私，尊重商业秘密

C.提高金融机构的反洗钱能力，保障金融安全

D.促进金融机构业务发展，提升竞争力

9.9.银行业金融机构应当建立什么制度，以确保反洗钱工作的有效性？()

A.内部审计制度

B.信息报告制度

C.内部培训制度

D.以上都是

10.10.以下哪项不属于银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存义务的主要内容？()

A.了解客户的基本信息

B.审核客户提供的身份证明文件

C.定期更新客户信息

D.将客户身份资料和交易记录保存至少5年

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施来防范洗钱风险？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和核实

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.定期进行反洗钱培训和考核

12.2.以下哪些属于银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.反洗钱培训和宣传

D.建立反洗钱内部控制制度

13.3.银行结算账户管理中，以下哪些行为是违法的？()

A.伪造、变造开户证明文件开立银行结算账户

B.使用他人身份证件开立银行结算账户

C.出借银行结算账户

D.利用银行结算账户进行非法活动

14.4.根据《商业银行法》，商业银行的资产应当符合哪些要求？()

A.负债与资产应当保持适当比例

B.资产应当符合流动性、安全性和收益性原则

C.应当符合中国人民银行规定的资本充足率要求

D.应当符合国务院银行业监督管理机构规定的其他要求

15.5.以下哪些属于银行业金融机构在反洗钱工作中应当记录和保存的信息？()

A.客户身份信息

B.客户交易信息

C.反洗钱工作记录

D.可疑交易报告

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的部门或者岗位负责反洗钱工作。

17.银行业金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向中国人民银行当地分支行提交大额交易报告和可疑交易报告。

18.银行业金融机构在开立银行结算账户时，应当对客户进行身份识别，核对客户提供的身份证明文件，并登记客户身份基本信息。

19.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，监管部门可以采取责令停止违法行为、取消任职资格、处以罚款等措施。

20.银行业金融机构应当将客户身份资料和交易记录保存至少五年，以备查询。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，有权拒绝任何单位和个人提出的查询、冻结、扣划存款人存款的要求。()

A.正确B.错误

22.银行业金融