2021-2022年初级银行从业资格之初级风险管理精选试题及答案一.docVIP

2021-2022年初级银行从业资格之初级风险管理精选

试题及答案一

单选题（共50题）

1、银监会于2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》中关于信息披露

的要求，侧重披露（）。

A.各类风险管理状况

B.财务会计报告

C.商业银行资本计量和管理相关信息

D.公司治理情况

【答案】C

2、下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是（）。

A.风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置→后评价

B.风险分析→后评价→信用信息的收集和传递→风险处置

C.信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价

D.信用信息的收集和传递→后评价→风险分析→风险处置

【答案】C

3、下列（）不属于《商业银行资本充足率管理办法》中规定的交易账户的内

容。

A.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价

差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

B.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸

C.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

D.为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸

【答案】B

4、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是()。

A.资本充足率

B.每股收益增长率

C.收益波动

D.经风险调整后收益

【答案】A

5、风险识别的主要方法不包括（）。

A.失误树分析法

B.专家调查列举法

C.专家预测法

D.分解分析法

【答案】C

6、以下哪一项不属于代理业务中的操作风险（）

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金

B.客户通过代理收付款进行洗钱活动

C.业务员贪污或截留手续费，不进入大账核算

D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

【答案】D

7、（2017年真题）根据2015年10月，银监会公布的《商业银行流动性风险

管理办法（试行）》商业银行的流动性比例应当不低于（）

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】D

8、战略风险管理通常被认为是一项()的战略投资。

A.长期性的

B.短期性的

C.临时性的

D.永久性的

【答案】A

9、下列对商业银行战略风险管理的人事，最恰当的是（）

A.战略风险管理不需要配置资本

B.战略风险管理短期内没有益处

C.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险

D.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现

【答案】C

10、在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平

交易资产所获得的资产的预期价值是（）。

A.名义价值

B.实际价值

C.公允价值

D.市场价值

【答案】D

11、（2019年真题）（）是银行从事经营活动必须注入的资金，可以用来吸

收银行的经营亏损，缓冲意外损失，保护银行的正常经营，为银行的注册、组

织营业以及存款进入前的经营提供启动资金等。

A.商业银行资本

B.商业银行负债

C.商业银行资产

D.商业银行存款保证金

【答案】A

12、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有()。

A.最终责任

B.连带责任

C.担保责任

D.间接责任

【答案】A

13、一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力（），商业银行可能面临

的风险因素()，对其声誉的潜在威胁()。

A.越弱；越少；越小

B.越弱；越多；越大

C.越强；越多；越大

D.越强；越少；越大

【答案】C

14、下列属于经营活动现金流出的是()。

A.购买货物所支付的现金

B.进行权益性投资支付的现金

C.进行债权性投资支付的现金

D.发生筹资费用所支付的现金

【答案】A

15、（）是商业银行进行有效风险管理的最前端。

A.外部监督机构

B.财务控制部门

C.法律/合规部门

D.内部审计部门

【答案】B

16、()对战略风险管理的结果负有最终责任。

A.监事会

B.股东大会

C.公司治理层

D.董事会

【答案】D

17、根据监管要求，下列不属于第二支柱核心内容的是(