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2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是银行账户被诈骗的常见方式？()

A.网络钓鱼

B.短信诈骗

C.信用卡盗刷

D.人工客服诈骗

2.在接到自称是银行工作人员的电话时，以下哪项做法是正确的？()

A.直接提供账户信息

B.立即挂断电话

C.通过电话确认对方身份

D.挂断后立即联系银行核实

3.以下哪项属于金融反诈骗中的防范措施？()

A.使用公共Wi-Fi进行网上银行操作

B.定期更改密码

C.将银行卡借给他人使用

D.不设置短信通知

4.在进行网上银行操作时，以下哪项做法是安全的？()

A.使用陌生电脑登录

B.关闭短信通知功能

C.定期检查账户交易记录

D.保存登录密码在电脑上

5.以下哪项行为可能导致银行卡被复制？()

A.使用芯片卡

B.在ATM机前遮挡键盘输入密码

C.将银行卡背面磁条暴露在外

D.使用安全的支付方式

6.在收到要求提供验证码的短信时，以下哪项做法是正确的？()

A.直接将验证码告诉对方

B.忽略短信，不回复

C.通过电话确认短信真实性

D.将验证码删除

7.以下哪项属于金融反诈骗的宣传教育活动？()

A.银行举办理财讲座

B.银行开展客户满意度调查

C.银行组织员工技能培训

D.银行进行业务宣传

8.在发现银行卡被盗刷时，以下哪项做法是正确的？()

A.立即注销银行卡

B.等待银行通知处理

C.立即联系银行冻结账户

D.自行尝试解锁账户

9.以下哪项不是金融反诈骗的宣传口号？()

A.提高警惕，防范诈骗

B.安全支付，从我做起

C.保护个人信息，防范非法集资

D.理财有风险，投资需谨慎

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是银行在进行金融反诈骗预防时采取的措施？()

A.提高客户账户安全等级

B.加强内部员工培训

C.定期检查客户交易记录

D.建立反洗钱制度

E.减少对外宣传

11.以下哪些行为可能会引起银行对客户账户的异常关注？()

A.短时间内多次小额转账

B.异地大额取现

C.账户密码连续多次错误

D.账户资金异常波动

E.长期不使用账户

12.以下哪些是金融诈骗的常见手段？()

A.网络钓鱼

B.短信诈骗

C.伪基站攻击

D.社交工程

E.电子邮件诈骗

13.以下哪些是保护个人信息安全的方法？()

A.使用复杂的密码组合

B.定期更换密码

C.不随意泄露个人信息

D.使用公共Wi-Fi进行敏感操作

E.谨慎点击不明链接

14.以下哪些是金融反诈骗宣传教育的主要内容？()

A.银行账户安全知识

B.识别金融诈骗技巧

C.个人信息安全保护

D.投资理财风险意识

E.反洗钱法律法规

三、填空题(共5题)

15.在银行账户管理中，三要素指的是账户密码、手机号码和______。

16.金融诈骗中常见的钓鱼网站通常通过______的方式诱导用户输入个人信息。

17.在ATM机操作时，如果发现机器异常或被贴有不明标签，应立即______。

18.在收到要求提供验证码的短信时，正确的做法是______。

19.为了防止银行卡磁条信息被复制，建议使用______银行卡。

四、判断题(共5题)

20.银行会定期对客户账户进行安全检查，以预防金融诈骗。()

A.正确B.错误

21.使用公共Wi-Fi进行网上银行操作是安全的。()

A.正确B.错误

22.金融诈骗的受害者一旦发现被骗，应立即报警。()

A.正确B.错误

23.在接到自称是银行客服的电话时，应立即提供账户信息。()

A.正确B.错误

24.设置复杂的密码组合可以完全防止金融诈骗。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简要介绍银行在预防金融诈骗方面所采取的主要措施。

26.什么是短信诈骗？请举例说明。

27.如何识别和防范伪基站攻击？

28.在金融反诈骗中，什么是社交工程？

29.为什么说提高客户风险意识是预防金融诈骗的重要措施？

2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】人工客服诈骗通常是指不法分子冒充银行客服进行诈骗，而其他选项均为常