2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试知识点梳理试卷.docxVIP

2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试知识点梳理试卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行理财产品按照风险等级分为哪几类？()

A.低风险、中风险、高风险

B.稳健型、进取型、平衡型

C.预期收益型、净值型、货币型

D.保守型、稳健型、积极型

2.商业银行的核心资本包括哪些？()

A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东权益

B.长期贷款、投资、固定资产、无形资产

C.货币资金、应收账款、预付款项、存货、投资性房地产

D.短期贷款、应付账款、预收款项、应付职工薪酬、应交税费

3.银行在办理外汇业务时，需要遵循哪项原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.银行自主经营、自负盈亏原则

C.国家外汇管理局的监管原则

D.国际惯例和规则

4.以下哪项不属于银行支付结算业务的内容？()

A.支票结算

B.票据结算

C.外汇结算

D.现金结算

5.商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务、借款业务、同业业务、投资业务

B.贷款业务、中间业务、结算业务、担保业务

C.存款业务、同业拆借、发行债券、信托业务

D.贷款业务、债券投资、现金资产、衍生品业务

6.银行在开展业务时，如何防范洗钱风险？()

A.加强内部审计、完善内部控制、实施客户身份识别和尽职调查

B.增加营业网点、提高服务效率、降低运营成本

C.加强与监管机构的沟通、积极参与国际反洗钱合作、加强培训教育

D.优化业务流程、提高员工素质、加强风险预警机制

7.商业银行的中间业务是指什么？()

A.银行吸收的存款和发放的贷款

B.银行通过提供服务或出售产品获得的收入，不涉及资产负债表的变化

C.银行进行的资本交易和外汇交易

D.银行进行的风险管理和风险管理咨询

8.银行监管的目的是什么？()

A.保证银行的安全、稳健运行，维护金融市场的稳定

B.促进银行创新，提高银行竞争力

C.保护银行股东的利益，实现银行盈利最大化

D.提高银行员工福利，增强员工归属感

9.以下哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.现金业务

D.结算业务

10.银行风险管理的基本原则是什么？()

A.风险预防、风险分散、风险控制、风险转移

B.风险分散、风险控制、风险转移、风险承受

C.风险分散、风险预防、风险控制、风险转移

D.风险预防、风险控制、风险转移、风险承受

二、多选题(共5题)

11.银行在制定风险管理策略时，需要考虑的因素包括哪些？()

A.宏观经济环境

B.行业竞争状况

C.法律法规要求

D.内部管理水平

E.技术创新能力

12.银行客户身份识别和尽职调查的主要内容有哪些？()

A.收集客户基本信息

B.了解客户职业背景和收入来源

C.评估客户的风险承受能力

D.跟踪客户的资金来源和用途

E.确认客户提供的身份证明文件的真实性

13.商业银行贷款业务的分类有哪些？()

A.按期限分类

B.按贷款方式分类

C.按贷款用途分类

D.按还款方式分类

E.按信用风险分类

14.银行在开展国际业务时，可能面临的风险有哪些？()

A.外汇风险

B.政策风险

C.法律风险

D.信用风险

E.运营风险

15.银行在防范洗钱风险时，应采取的措施包括哪些？()

A.加强客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立健全内部审计和内部控制制度

D.提高员工反洗钱意识和能力

E.与监管机构保持沟通

三、填空题(共5题)

16.商业银行的资本充足率不得低于__。

17.银行理财产品按照风险等级分为__、__、__三类。

18.银行在办理外汇业务时，必须遵守__原则。

19.银行支付结算业务主要包括__、__、__等。

20.商业银行的中间业务是指通过提供服务或出售产品获得的收入，不涉及__的变化。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

22.银行理财产品中的货币市场基金属于高风险理财产品。()

A.正确B.错误

23.银行在办理外汇业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

24.银行支付结算业务只涉及银行与客户之间的资金转移。()

A.正确