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2025年银行反洗钱实务专项训练测试试卷(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全的反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.建立健全大额交易和可疑交易报告制度

C.建立健全内部审计制度

D.建立健全员工培训制度

2.以下哪项不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔或者当日累计入账人民币50万元以上的现金交易

B.单笔或者当日累计入账等值外币1万美元以上的交易

C.与恐怖活动组织和个人有关的交易

D.个人账户与其他账户之间单笔或者当日累计20万元以上的款项划转

3.金融机构在发现可疑交易时，应当在多少小时内向中国人民银行或者所在地分支行报告？()

A.2小时

B.24小时

C.48小时

D.72小时

4.以下哪项不是反洗钱工作的原则？()

A.合法合规原则

B.客户至上原则

C.保密原则

D.综合治理原则

5.金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别，以下哪项不是身份识别的要求？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的住所证明

C.客户的职业证明

D.客户的联系方式

6.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是合法的？()

A.故意隐瞒客户身份信息

B.无正当理由拒绝客户办理业务

C.及时向监管部门报告可疑交易

D.向客户泄露反洗钱工作信息

7.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易市场

B.金融机构

C.非银行支付机构

D.电子商务平台

8.金融机构在开展跨境业务时，以下哪项不是反洗钱工作的要求？()

A.确保客户身份信息的真实性

B.建立跨境交易监测机制

C.向客户提供反洗钱服务

D.严格执行客户身份识别制度

9.以下哪项不属于反洗钱工作的手段？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.内部审计

D.信贷业务

10.金融机构在处理客户投诉时，以下哪项是正确的做法？()

A.拒绝客户查询反洗钱记录

B.隐瞒客户投诉的原因

C.及时处理客户投诉，保护客户合法权益

D.将客户投诉记录泄露给无关人员

二、多选题(共5题)

11.在反洗钱工作中，以下哪些是金融机构应当履行的义务？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.建立健全大额交易和可疑交易报告制度

C.定期进行反洗钱内部审计

D.对客户进行持续监控

E.提供反洗钱咨询

12.根据《反洗钱法》，以下哪些属于大额交易报告的范围？()

A.单笔或者当日累计入账人民币50万元以上的现金交易

B.单笔或者当日累计入账等值外币1万美元以上的交易

C.与恐怖活动组织和个人有关的交易

D.个人账户与其他账户之间单笔或者当日累计20万元以上的款项划转

E.金融机构之间单笔或者当日累计10万元以上的资金往来

13.以下哪些是可疑交易报告的情形？()

A.客户交易资金来源不明

B.客户身份信息不完整或不一致

C.客户交易行为与身份背景不符

D.客户频繁进行大额现金交易

E.交易对手为境外机构且无正当理由

14.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？()

A.加强员工反洗钱培训

B.利用技术手段进行交易监测

C.建立健全内部审计机制

D.与监管部门保持良好沟通

E.定期更新反洗钱政策和程序

15.在反洗钱国际合作中，以下哪些是国际反洗钱组织的主要任务？()

A.制定反洗钱标准和准则

B.提供反洗钱培训和技术支持

C.促进国际反洗钱合作

D.监督各国反洗钱工作的实施

E.处理国际反洗钱案件

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全的客户身份识别制度，对客户进行身份识别，确保客户身份真实可靠。客户身份识别制度的核心是核实客户的真实身份，以下哪项不属于客户身份识别的内容？

17.金融机构在办理业务时，如发现客户交易行为存在异常，应当及时向中国人民银行或者所在地分支行报告。以下哪种交易行为属于可疑交易报告的范围？

18.反洗钱工作的原则之一是保密原则，金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为违反了保密原则？

19.金融机构在开展跨境业务时，应当建立健全跨境交易监测机制，以下哪种情况不属于跨境交易监测的范围？

20.金融机构在反洗钱工作中，应当定期进行内部审计，以下哪种审计内容不属于反洗钱内部审计的范围？

四、判断题(共5题)

21.《反洗钱法》规定，任何单位和个人都有反洗钱的义务。()

A.正确