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2020年初级银行从业资格考试《银行管理》能力提升试卷D卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的核心业务是什么？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.代理业务

2.银行的资本充足率指标中，核心资本包括哪些？()

A.普通股和优先股

B.普通股和留存收益

C.普通股和准备金

D.以上都是

3.银行风险管理中的VaR（ValueatRisk）是什么意思？()

A.风险价值

B.风险资产

C.风险管理

D.风险评估

4.银行在市场风险管理中，通常采用哪种模型来衡量市场风险？()

A.信用风险模型

B.市场风险模型

C.操作风险模型

D.风险敞口模型

5.银行在内部控制中，以下哪项不属于内部控制的目标？()

A.确保经营目标的实现

B.防范和化解风险

C.提高经营效率

D.降低经营成本

6.银行在处理客户投诉时，应当遵循的原则是什么？()

A.公平、公正、公开

B.实惠、便捷、高效

C.安全、合规、稳健

D.以上都是

7.银行在开展跨境业务时，应当注意哪些风险？()

A.政策风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.以上都是

8.银行在执行监管规定时，以下哪项说法是正确的？()

A.可以不遵守监管规定，自行其是

B.可以选择性地遵守监管规定

C.必须严格遵守监管规定，不得有任何违规行为

D.以上都是错误的

9.银行在资金管理中，如何确保流动性风险的控制？()

A.提高盈利能力

B.降低成本

C.建立流动性风险管理框架

D.以上都是

10.银行在风险偏好设定中，以下哪项不是银行风险偏好的内容？()

A.风险承受能力

B.风险偏好水平

C.风险管理目标

D.风险控制措施

二、多选题(共5题)

11.银行在制定风险管理策略时，需要考虑的因素包括哪些？()

A.银行的业务模式

B.银行的风险偏好

C.银行的资本状况

D.外部经济环境

E.银行的监管要求

12.以下哪些属于银行内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控活动

13.银行在执行监管规定时，可能面临的风险包括哪些？()

A.违规操作风险

B.法律风险

C.信用风险

D.市场风险

E.操作风险

14.银行在市场风险管理中，常用的风险模型包括哪些？()

A.VaR模型

B.风险中性定价模型

C.信用风险模型

D.操作风险模型

E.市场风险模型

15.银行在资金管理中，为了确保流动性，可以采取的措施有哪些？()

A.建立流动性风险管理体系

B.维持适当的流动性覆盖率

C.加强与同业的合作

D.增加资产流动性

E.减少负债规模

三、填空题(共5题)

16.商业银行的负债业务主要包括______和______。

17.银行资本充足率指标中，核心资本充足率的要求通常应不低于______。

18.在银行风险管理中，______是银行风险管理的基础。

19.银行内部控制的五个要素包括______、______、______、______和______。

20.银行在执行监管规定时，应建立健全的______，以确保合规经营。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其抗风险能力就越强。()

A.正确B.错误

22.银行在风险管理中，市场风险可以通过VaR模型来衡量。()

A.正确B.错误

23.银行内部控制的目标是确保银行的盈利能力。()

A.正确B.错误

24.银行在处理客户投诉时，可以不回应客户，以减少自身的工作量。()

A.正确B.错误

25.银行在开展跨境业务时，不需要考虑货币兑换问题。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行资本充足率的概念及其重要性。

27.银行在风险管理中，如何进行信用风险评估？

28.请解释什么是流动性风险，并说明银行如何管理流动性风险。

29.银行在内部控制中，如何确保信息与沟通的有效性？

30.银行在执行监管规定时，应当如何处理与监管机构的关系？

2020年初级银行从业资格考试《银行管理》能力提升试卷D卷

一、单选题(共10题)

1.【答案】