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2019年融资融券问答和案例分析(含试卷答案)

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.融资融券交易中，保证金比例是指投资者融资买入或融券卖出的资金占其融资融券交易金额的比例，以下哪个选项不是保证金比例的常见类型？()

A.50%保证金比例

B.100%保证金比例

C.150%保证金比例

D.200%保证金比例

2.在融资融券交易中，以下哪种情况会导致投资者被强制平仓？()

A.投资者持有股票市值增加

B.投资者持有股票市值减少

C.投资者保证金比例低于维持担保比例

D.投资者融资买入股票

3.融资融券交易中，融资买入的投资者需要支付给券商的利息称为？()

A.利息

B.融资费用

C.融资利息

D.融资成本

4.融券卖出时，投资者需要向券商缴纳的保证金比例通常比融资买入时高，这是因为？()

A.融券卖出的风险较低

B.融券卖出的风险较高

C.融券卖出的资金成本较低

D.融券卖出的资金成本较高

5.以下哪个不是融资融券交易中的风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.信用风险

D.操作风险

6.融资融券交易中，维持担保比例是指？()

A.投资者持有的担保物价值与其融资融券债务的比例

B.投资者持有的担保物价值与其自有资金的比例

C.投资者融资买入的股票市值与其融券卖出的股票市值的比例

D.投资者融资买入的股票市值与其融资融券债务的比例

7.以下哪种情况不会导致融资融券交易中的强制平仓？()

A.投资者保证金比例低于维持担保比例

B.投资者融资买入的股票价格大幅下跌

C.投资者融资买入的股票价格大幅上涨

D.投资者未按时追加保证金

8.融资融券交易中，以下哪种情况会导致投资者的融资成本增加？()

A.股票价格上涨

B.股票价格下跌

C.利率上升

D.利率下降

9.以下哪个不是融资融券交易中券商的主要职责？()

A.为投资者提供融资融券服务

B.监督投资者的交易行为

C.保证投资者的资金安全

D.为投资者提供投资建议

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是融资融券交易中的风险类型？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.信用风险

E.操作风险

11.融资融券交易中，维持担保比例的计算公式包括以下哪些因素？()

A.投资者持有的担保物市值

B.投资者融资买入的金额

C.投资者融券卖出的金额

D.投资者的自有资金

E.投资者的负债金额

12.以下哪些行为可能会触发融资融券交易中的强制平仓？()

A.投资者保证金比例低于维持担保比例

B.投资者未按时追加保证金

C.投资者持有的担保物市值大幅下跌

D.投资者账户资金不足

E.投资者违规交易

13.融资融券交易中，投资者需要关注哪些财务指标？()

A.保证金比例

B.维持担保比例

C.融资成本

D.利率水平

E.股票市值

14.以下哪些是融资融券交易中的交易费用？()

A.融资费用

B.融券费用

C.交易佣金

D.证券过户费

E.交易印花税

三、填空题(共5题)

15.在融资融券交易中，投资者需要缴纳的保证金比例通常分为初始保证金比例和维持保证金比例，其中初始保证金比例的最低要求一般为融资买入时______，融券卖出时______。

16.融资融券交易中的维持担保比例是指投资者持有的担保物价值与其融资融券债务的比例，该比例的最低要求一般为______。

17.在融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，交易所会要求投资者在______小时内追加保证金或平仓。

18.融资融券交易中的融资费用是指投资者融资买入股票时需要支付给券商的利息，该费用通常按______计算。

19.融券卖出时，投资者需要向券商缴纳的保证金比例通常比融资买入时______，这是因为融券卖出的风险相对较高。

四、判断题(共5题)

20.融资融券交易中，投资者融资买入股票后，其保证金比例会随着股价下跌而提高。()

A.正确B.错误

21.融券卖出时，投资者可以无限量借入证券进行卖出。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易的保证金比例越高，投资者的风险越小。()

A.正确B.错误

23.在融资融券交易中，投资者的维持担保比例达到100%时，可以继续进行融资买入操作。()

A.正确