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2024年理财规划师之三级理财规划师每日一练试卷A卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.帮助客户制定财务规划

B.协助客户进行投资管理

C.提供税务筹划建议

D.从事证券交易

2.在评估客户的财务状况时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.收入水平

B.支出习惯

C.健康状况

D.投资经验

3.以下哪种投资工具通常被认为是风险最低的？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.黄金

4.在制定退休规划时，以下哪项不是需要考虑的关键因素？()

A.预计退休年龄

B.退休后的生活成本

C.养老金账户余额

D.子女的教育费用

5.以下哪种保险产品通常用于提供身故保障？()

A.意外伤害保险

B.医疗保险

C.寿险

D.车险

6.在投资组合中，以下哪种资产通常被认为具有分散风险的作用？()

A.股票

B.债券

C.房地产

D.黄金

7.以下哪种财务指标可以反映企业的盈利能力？()

A.流动比率

B.资产负债率

C.净资产收益率

D.存货周转率

8.在制定投资策略时，以下哪种方法通常被认为是最保守的？()

A.股票投资

B.债券投资

C.混合投资

D.集中投资

9.以下哪种行为可能导致个人信用评分下降？()

A.按时还款

B.增加信用额度

C.预支信用卡额度

D.逾期还款

10.在财务规划中，以下哪种方法可以帮助客户实现长期财务目标？()

A.短期储蓄

B.短期投资

C.长期储蓄

D.长期投资

二、多选题(共5题)

11.在为客户制定退休规划时，以下哪些因素是需要综合考虑的？()

A.退休前的收入水平

B.退休后的预期寿命

C.家庭成员的健康状况

D.投资回报率

E.现有的储蓄和投资

12.以下哪些策略可以用来降低投资组合的风险？()

A.多样化投资

B.定期调整投资组合

C.选择低风险的资产

D.增加投资杠杆

E.建立应急基金

13.以下哪些情况可能会导致个人信用评分下降？()

A.逾期还款

B.增加新的信用负债

C.信用卡账户未使用

D.关闭旧的信用卡账户

E.长期维持高信用利用率

14.在制定税收筹划时，以下哪些措施可以帮助客户合法减少税负？()

A.利用税收优惠账户

B.优化投资组合

C.合理规划遗产转移

D.选择高税率的保险产品

E.提前规划退休储蓄

15.以下哪些因素可能会影响客户的债务管理能力？()

A.家庭收入水平

B.个人信用历史

C.支出习惯

D.投资决策

E.家庭成员的就业稳定性

三、填空题(共5题)

16.在理财规划中，所谓的‘流动性风险’是指投资资产难以在短期内转化为现金而不造成损失的风险，其风险程度通常通过资产转换的______来衡量。

17.个人财务状况的‘健康状况’可以通过评估______、收入、支出、债务和资产等方面来了解。

18.理财规划师在为客户提供投资建议时，应该首先了解客户的______，包括其风险承受能力、投资目标和投资期限。

19.在制定退休规划时，理财规划师需要估算客户退休后的______，以便为其制定合理的储蓄和投资计划。

20.为了实现客户的长期财务目标，理财规划师建议将资金分散投资于不同的______，以降低风险。

四、判断题(共5题)

21.个人信用报告中的逾期记录会永久保留，即使已经结清。()

A.正确B.错误

22.所有类型的债券都提供相同的收益率。()

A.正确B.错误

23.购买保险产品是规避风险的最佳方式。()

A.正确B.错误

24.理财规划师只需要关注客户的财务状况，而不需要了解其个人生活。()

A.正确B.错误

25.投资组合的多元化可以完全消除风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请问在为客户进行退休规划时，如何估算退休后的生活成本？

27.理财规划师在帮助客户进行投资时，如何平衡风险与回报？

28.在制定遗产规划时，有哪些常见的遗产转移工具和方法？

29.请问如何评估客户的信用状况？

30.在家庭财务规划中，如何帮助客户建立紧急备用金？

2024年理财规划师之三级理财规划师每日一练试卷A卷含答案

一、单选题(共10