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2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师职业道德的基本原则？()

A.客户利益优先

B.诚实守信

C.个人利益优先

D.独立客观

2.在制定理财规划时，以下哪项不是理财目标的一部分？()

A.财务安全

B.财务自由

C.购车

D.退休规划

3.以下哪种投资产品风险最低？()

A.股票

B.债券

C.黄金

D.房地产

4.在个人财务状况分析中，以下哪项不是影响财务状况的因素？()

A.收入水平

B.支出习惯

C.投资收益

D.政府政策

5.以下哪种投资策略适合风险承受能力较低的投资者？()

A.加权平均策略

B.分散投资策略

C.高风险高收益策略

D.稳健投资策略

6.在个人税务规划中，以下哪项不是合法的税务筹划手段？()

A.利用税收优惠政策

B.合理避税

C.非法逃税

D.合理节税

7.以下哪种保险产品主要提供风险保障？()

A.寿险

B.意外险

C.健康险

D.养老险

8.在个人退休规划中，以下哪项不是退休金的主要来源？()

A.工资收入

B.养老保险

C.投资收益

D.子女赡养

9.以下哪种投资工具最适合短期资金周转？()

A.股票

B.债券

C.货币市场基金

D.房地产

10.在制定家庭预算时，以下哪项不是预算编制的步骤？()

A.收入预测

B.支出分类

C.预算调整

D.预算执行

二、多选题(共5题)

11.理财规划中，以下哪些因素会影响客户的投资风险承受能力？()

A.年龄

B.收入水平

C.投资经验

D.家庭责任

E.投资目标

12.在制定个人退休规划时，以下哪些策略是常见的？()

A.增加储蓄

B.购买养老保险

C.投资股票市场

D.增加工作年限

E.购买房产

13.以下哪些属于家庭财务状况分析中的流动性比率指标？()

A.流动资产比率

B.现金比率

C.流动负债比率

D.营运资本比率

E.负债比率

14.以下哪些是理财规划师在提供服务时应遵循的原则？()

A.客户利益优先

B.诚信透明

C.独立客观

D.专业胜任

E.遵守法律法规

15.以下哪些属于个人税务规划的策略？()

A.利用税收优惠政策

B.合理避税

C.节税规划

D.税收筹划

E.遗产税规划

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在评估客户的财务状况时，通常会使用资产负债表和现金流量表来分析客户的

17.在制定投资组合时，理财规划师会根据客户的

18.个人退休规划中，通常建议客户在退休前至少储备

19.家庭预算编制的第一步是

20.在税务规划中，

四、判断题(共5题)

21.理财规划师的服务对象仅限于高净值个人。()

A.正确B.错误

22.在投资组合中，股票的投资风险总是高于债券。()

A.正确B.错误

23.个人退休规划中，延迟退休年龄可以减少退休后的生活费用。()

A.正确B.错误

24.家庭预算编制中，所有支出都应该被详细记录。()

A.正确B.错误

25.税务筹划的主要目的是为了逃避税收。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请问在理财规划过程中，如何帮助客户建立紧急备用金？

27.在投资组合中，为什么需要分散投资？

28.如何帮助客户制定合适的退休规划？

29.在家庭财务规划中，如何进行债务管理？

30.税务规划中，如何利用税收优惠政策进行合理避税？

2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】理财规划师的职业道德要求其以客户利益为重，而非个人利益。

2.【答案】C

【解析】理财目标通常包括财务安全、财务自由和退休规划等长期目标，购车属于短期消费目标。

3.【答案】B

【解析】债券通常被认为是风险较低的投资产品，因为其收益相对稳定。

4.【答案】D

【解析】政府政策虽然可能间接影响个人财务状况，但不是直接因素。

5.【答案】D

【解析】稳健投资策略适合风险承受能力较低的投资者，注重本金安全和稳定收益。

6.【答案】C

【解析】非法逃税是违法行为，不属于合法的税务筹划手段。

7.【答案