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2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关题库(附带答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行风险的主要类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

2.在风险管理的PDCA循环中，A代表什么？()

A.检查

B.分析

C.改进

D.计划

3.银行在进行市场风险评估时，以下哪项不是常用的风险指标？()

A.股票价格波动率

B.利率波动率

C.通货膨胀率

D.银行资本充足率

4.以下哪项不是银行风险管理的原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.系统性原则

D.分散投资原则

5.在信用风险评估中，以下哪项不是影响信用风险的内部因素？()

A.客户的财务状况

B.客户的管理团队

C.宏观经济环境

D.银行的贷款政策

6.在风险管理中，风险敞口指的是什么？()

A.风险可能带来的损失

B.风险暴露的程度

C.风险发生的概率

D.风险管理的成本

7.以下哪项不是风险管理的目的是？()

A.预防风险发生

B.降低风险损失

C.最大化收益

D.提高银行竞争力

8.在银行风险管理中，以下哪项不是风险评估的方法？()

A.事件树分析

B.模拟分析

C.德尔菲法

D.审计检查

9.在信用风险控制中，以下哪项不是常用的信用风险缓释工具？()

A.保证金

B.担保

C.抵押

D.银行承兑汇票

10.在风险管理中，风险偏好指的是什么？()

A.风险承受能力

B.风险识别方法

C.风险管理策略

D.风险评估指标

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行风险管理的内部因素？()

A.客户信用风险

B.员工操作风险

C.系统安全风险

D.外部经济环境

12.风险管理的PDCA循环包括哪些阶段？()

A.计划(Plan)

B.执行(Do)

C.检查(Check)

D.分析(Analyze)

13.在信用风险评估中，以下哪些是常用的信用风险指标？()

A.客户的信用历史

B.客户的财务状况

C.宏观经济指标

D.银行的信贷政策

14.以下哪些属于市场风险的组成部分？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.期权风险

D.商品价格风险

15.在风险管理中，以下哪些措施有助于降低操作风险？()

A.加强内部控制

B.建立风险管理框架

C.增加资本充足率

D.提高员工培训

三、填空题(共5题)

16.银行风险管理中的风险敞口是指银行面临的风险损失的可能规模，通常用______来衡量。

17.在信用风险评估中，常用的______指标可以反映客户的还款能力和意愿。

18.银行风险管理的基本原则之一是全面性原则，意味着银行应该对______进行风险管理。

19.在风险管理中，风险评估是______的重要步骤，用于评估风险的可能性和影响。

20.银行风险管理中的风险控制措施包括______，旨在降低或消除风险。

四、判断题(共5题)

21.银行风险管理的目标是完全消除所有风险。()

A.正确B.错误

22.信用风险是银行面临的主要风险之一，主要与借款人的信用状况有关。()

A.正确B.错误

23.在银行风险管理中，风险偏好是指银行愿意承担的风险类型和程度。()

A.正确B.错误

24.风险敞口是指银行面临的风险损失的可能规模，它是一个固定的数值。()

A.正确B.错误

25.银行的风险管理框架应该独立于银行的其他业务运营。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行风险管理的PDCA循环包括哪些阶段。

27.在信用风险评估中，如何识别和评估客户的信用风险？

28.什么是市场风险，它对银行有哪些影响？

29.银行如何进行操作风险管理？

30.什么是风险敞口，它对银行风险管理有何意义？

2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关题库(附带答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件等因素导致的直接或间接损失的风险，不属于银行风险的主要类型。

2.【答案】C

【解析】PDCA循环中的A代表Act，即改进，表示执行改进措施。

3.【答案】