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2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.金融市场的功能不包括以下哪项？()

A.资金融通

B.风险定价

C.投资理财

D.宏观经济调控

2.以下哪种金融工具属于衍生品？()

A.公司债券

B.股票

C.期货合约

D.现金

3.中央银行发行货币的目的是？()

A.调节金融市场流动性

B.实现货币政策目标

C.增加政府财政收入

D.控制金融机构利润

4.以下哪种行为属于金融欺诈？()

A.透支消费

B.非法集资

C.信用卡套现

D.透支消费后按时还款

5.以下哪个指标用来衡量股票市场的波动性？()

A.市盈率

B.市净率

C.波动率

D.股息率

6.以下哪种金融机构主要承担支付清算功能？()

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司

D.清算所

7.以下哪个指数用于衡量整个股票市场的表现？()

A.上证综合指数

B.深证成分指数

C.沪深300指数

D.中证500指数

8.以下哪种投资策略被称为“分散投资”？()

A.价值投资

B.成长投资

C.分散投资

D.集中投资

9.以下哪种金融产品属于固定收益产品？()

A.股票

B.债券

C.基金

D.期权

10.以下哪种行为属于操纵证券市场？()

A.发布虚假信息

B.内幕交易

C.证券经纪

D.正当投资

二、多选题(共5题)

11.金融市场的基本功能包括以下哪些？()

A.资金融通

B.风险分散

C.价格发现

D.财富管理

12.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.个人投资者

13.金融衍生品的主要类型包括哪些？()

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.互换合约

14.以下哪些属于货币政策工具？()

A.存款准备金率

B.再贷款

C.公开市场操作

D.利率

15.以下哪些属于金融风险管理的方法？()

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险自留

三、填空题(共5题)

16.金融市场的三大基本功能包括资金融通、风险分散和____。

17.在金融市场中，债券与股票相比，其特点是收益相对____，流动性相对____。

18.金融监管的主要目标是保护投资者利益、防范金融风险和维护金融市场的____。

19.我国货币政策的主要目标是维持货币供应量与经济增长之间的____关系。

20.金融市场的构成要素包括市场主体、金融工具和____。

四、判断题(共5题)

21.金融市场的参与者仅限于金融机构和专业投资者。()

A.正确B.错误

22.股票价格总是与公司的盈利能力成正比。()

A.正确B.错误

23.期货合约的买卖双方都有义务在合约到期时进行实物交割。()

A.正确B.错误

24.中央银行的货币政策对整个金融市场的利率水平具有决定性影响。()

A.正确B.错误

25.金融衍生品的风险总是可以通过对冲策略完全规避。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述金融市场在经济发展中的作用。

27.解释什么是资本资产定价模型（CAPM），并简述其应用。

28.什么是流动性陷阱？为什么会出现流动性陷阱？

29.简述我国金融监管的基本原则。

30.为什么说金融创新对金融发展具有重要意义？

2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】金融市场的功能主要包括资金融通、风险定价和投资理财，但不包括直接进行宏观经济调控。

2.【答案】C

【解析】衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产。期货合约属于衍生品。

3.【答案】B

【解析】中央银行发行货币的主要目的是实现货币政策目标，如控制通货膨胀和促进经济增长。

4.【答案】B

【解析】金融欺诈是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物的行为。非法集资属于金融欺诈。

5.【答案】C

【解析】波动率是衡量股票市场波动性的指标，通常用于衡量股票价格的波动程度。

6.【答案】D

【解析】清算所是专门负责证券交易结算和支付的机构，主要承担支付清算功能。

7.【答案】C

【解析】沪深300指数是反映中国A股市场300只规模较大、流动性较好